Talk - Warum habt ihr True Wealth gegründet?

Die Ausgangssituation: Ein unerwartetes Vermögen

Oliver erinnert sich: «Es begann alles damit, als ich im Jahr 2000 zusammen mit Kollegen Digitec gründete und wir 2012 einen Teil davon an Migros verkaufen konnten. Dadurch bin ich an ein gewisses Vermögen gekommen, und es drängte sich die Frage auf, wie ich das Geld am besten verwalten sollte. Zu dieser Zeit war ich noch weit entfernt von der Welt der Finanzdienstleistungen. Doch ich erkannte, dass es in der herkömmlichen Vermögensverwaltung in der Schweiz dringend Verbesserungsbedarf gab.»

Der Aha-Moment: Die Notwendigkeit der Online-Vermögensverwaltung

Oliver führt fort: «Ich begann, nach Lösungen zu suchen, und stellte fest, dass die Vermögensverwaltung online erfolgen sollte. Da sprach ich Felix auf einer Grillparty an, und so begann unsere gemeinsame Reise. Wir beschlossen, den Markt genauer unter die Lupe zu nehmen.»

Die Erkundung des Marktes: Fehlende Transparenz und hohe Kosten

Gemeinsam führten wir eine gründliche Marktanalyse durch. Oliver erinnert sich: «Wir besuchten verschiedene Banken, darunter Privatbanken und Grossbanken. Die Branche irritierte mich. Nichts war online. Stattdessen sass man oft in eleganten Räumlichkeiten, an einem prächtigen Mahagonitisch mit Blick auf den Zürichsee oder am Paradeplatz, um sich von einem Bankberater erklären zu lassen, warum man deren Vermögensverwaltung in Anspruch nehmen sollte. Wir prüften dann auch verschiedene Angebote und stellten dabei fest, dass die Gesamtkosten erheblich waren. Diese umfassten nicht nur offensichtliche Gebühren, sondern oft auch versteckte Kosten im Kleingedruckten, die das Produkt wenig attraktiv erscheinen liessen, es sei denn, man legte grossen Wert darauf, gelegentlich an eben jenem Mahagonitisch mit dem Bankberater zusammenzusitzen. Die Portfolio- und Anlagevorschläge nahmen wir ebenfalls genau unter die Lupe. Sie waren solide und gut diversifiziert. Doch die Transparenz liess zu wünschen übrig. Wir stellten uns die Frage, ob die Produktkosten, der sogenannte TER (Total Expense Ratio), ausreichend transparent ausgewiesen wurde. Einige Banken taten dies, während andere sich dieser Offenlegung verweigerten. Und selbst wenn sie es taten, waren die TER oft enorm hoch.»

Die Geburtsstunde von True Wealth: Einfachheit und Transparenz

Wir waren überzeugt, dass es ein digitales, unkompliziertes Vermögensverwaltungsprodukt brauchte, bei dem Kunden schnell und ohne aufwändige Prozesse ein Konto eröffnen und mit der Vermögensverwaltung loslegen konnten. Oliver betonte: «Die Möglichkeit, ein Testkonto zu eröffnen und das Produkt vor der Unterzeichnung des Vertrags zu überprüfen zu können, war neu. Unser Ziel war es, Vermögensaufbau für jeden so zugänglich und einfach wie möglich zu gestalten.»

Die Entwicklung und Meilensteine von True Wealth

True Wealth wurde vor zehn Jahren gegründet, und seitdem haben wir uns ständig weiterentwickelt. Wir blieben schlank und fokussierten uns auf die Verbesserung des Produkts und der Benutzerfreundlichkeit. Felix erklärte: «Interaktive Portfolioansichten, einfach verständliche Anlageklassen und wissenschaftlich fundierte Anlagestrategien gehörten zu den Grundprinzipien von True Wealth. Das disziplinierte Rebalancing und das passive Investieren setzten uns von unseren Konkurrenten ab.»

Die Zukunft von True Wealth: Fokus auf Kosten und Qualität

Für uns ist es wichtig, die Kosten niedrig zu halten, da diese über die Zeit erheblich ins Gewicht fallen. Wir setzen auch in Zukunft auf den passiven Anlageansatz mit regelbasiertem Rebalancing, um langfristig eine optimale Kundenrendite zu erzielen. Unsere Mission ist es, Vermögensaufbau für alle so einfach wie möglich zu gestalten. Wir sind stolz auf das, was wir erreicht haben, und freuen uns auf die kommenden Entwicklungen.

Haben Sie Fragen oder Anmerkungen? Schreiben Sie gerne eine E-Mail an Felix Niederer. Bis zum nächsten Mal!