Wie kann ich mein Portfolio anpassen?

Wenn Sie Kunde von True Wealth sind, haben wir Ihr Risikoprofil mithilfe unseres Fragebogens ermittelt. Unser Algorithmus schlägt Ihnen den «True Wealth optimierten Anlagemix» mit der langfristig bestmöglichen Renditeerwartung vor, je nachdem, wie viel Volatilität Sie als Anleger in Kauf nehmen können und wollen. Ausserdem können Sie zwischen dem globalen und dem nachhaltigen Anlageuniversum wählen.

Manchmal möchten unsere Kunden jedoch ihre individuellen Präferenzen für bestimmte Märkte oder Anlageklassen in die Strategie einfliessen lassen. Solange das Portfolio ausreichend diversifiziert bleibt und die persönliche Risikobandbreite nicht verlassen wird, erlaubt unsere Anlagelösung umfassende Individualisierungen.

So passen Sie Ihr Portfolio an

Nehmen wir an, Sie möchten Ihre Aktienquote in den Schwellenländern reduzieren. Loggen Sie sich in Ihr True Wealth-Konto ein (falls Sie noch kein Konto haben, können Sie ein kostenloses Testkonto eröffnen). Klicken Sie im «Donut» auf Aktien und wählen Sie anschliessend unten links «Drilldown».

Klicken Sie auf «Schwellenländer» und passen Sie den Anteil mit dem Schieberegler an. Die Prozentangabe bezieht sich übrigens auf den Schwellenländeranteil innerhalb der Anlageklasse Aktien, nicht auf dessen Anteil am Gesamtportfolio.

Unabhängig davon, ob Sie den Anteil von Aktien, Anleihen, Immobilien oder Rohstoffen oder einer Unterkategorie davon anpassen möchten, ist die oben beschriebene Vorgehensweise die gleiche.

Ändert sich etwas an der Rendite?

Unter «Projizierte Rendite» zeigt Ihnen die zukunftsorientierte Modellprojektion in Echtzeit, wie sich Ihre Änderungen auswirken.

Nachdem Sie Ihre gewünschten Änderungen vorgenommen haben, klicken Sie auf «Anlagemix bestätigen». Ihr Portfolio wird mit dem nächsten Rebalancing umgeschichtet, in der Regel innerhalb weniger Tage. Für die Anpassungen verrechnen wir Ihnen keine zusätzliche Gebühr, Courtagen und Handelskommissionen sind in unserer pauschalen Verwaltungsgebühr inklusive (die vollständige Preisübersicht hier). Bei Umschichtungen entstehen jedoch einmalige, unvermeidbare Transaktionskosten aufgrund der Geld-/Briefspannen und es fällt die eidgenössische Stempelabgabe an. Daher empfehlen wir unseren Kunden generell, solche Portfolioanpassungen – wenn überhaupt – nur dosiert vorzunehmen.

Partielle Währungsabsicherung

Der «True Wealth optimierte Anlagemix» umfasst sowohl für die Vermögensverwaltung als auch für die Säule 3a währungsgesicherte Anlageinstrumente, je nach Portfoliorisiko in unterschiedlichem Ausmass. Diese teilweise Währungsabsicherung ermöglicht es, insbesondere bei niedriger Risikotoleranz ein breiteres globales Anlageuniversum zu nutzen und das eigene «Risikobudget» noch effizienter einzusetzen. Ausführlich behandeln wir das Thema in unserem Video-Podcast.

Falls Sie die Währungsabsicherung deaktivieren möchten, gibt dazu einen Schalter in den «Anlagepräferenzen»:

Transparenz und Flexibilität

Dieses Beispiel veranschaulicht die vollständige Transparenz, die Ihnen True Wealth bei der Verwaltung Ihres Portfolios bis auf Instrumentenebene bietet. Wenn Ihnen die von True Wealth vorgeschlagene Anlagestrategie zusagt, können Sie diese akzeptieren und müssen nichts weiter unternehmen. Wenn Sie Ihre Investitionen in bestimmte Regionen oder Branchen oder in die verschiedenen Anlageklassen – Aktien, Obligationen, Immobilien oder Rohstoffe – erhöhen oder reduzieren möchten, können Sie dies jederzeit mit wenigen Mausklicks tun.

Sollte sich Ihre persönliche Situation oder Ihr Anlagehorizont grundlegend ändern, empfehlen wir Ihnen, keine manuellen Anpassungen am Anlagemix vorzunehmen, sondern den Fragebogen zur Ermittlung der Risikotoleranz erneut auszufüllen. Sie erhalten umgehend einen neuen «True Wealth optimierten Anlagemix» vorgeschlagen, selbstverständlich ohne zusätzliche Kosten.