Was ist in der jährlichen True Wealth Vermögensverwaltungsgebühr enthalten?

Unsere jährliche Vermögensverwaltungsgebühr beträgt 0.25-0.50% für das freie Vermögen und 0% für die Säule 3a. Wir weisen sie transparent aus und decken damit pauschal sehr viel ab:

• Handelskommissionen
• Depotgebühren
• Ermittlungen der Risikotoleranz
• Änderungen am Anlagemix
• Portfolio-Rebalancings
• Ein- und Auszahlungen
• Schweizer eSteuerauszug
• Liquidationen
• Mehrwertsteuer

Die Vermögensverwaltungsgebühr beträgt 0.50% für Vermögen bis CHF 500'000 und 0.25-0.50% für Vermögen darüber (abhängig von der Anlagesumme, siehe Gebühren).

Es gibt keine Retrozessionen, keine Portokosten und keine Performance Fees. Handelskommissionen, welche Ihnen unsere kontoführende Bank belastet, ziehen wir bei den darauf folgenden Gebührenabrechnungen von unserer Verwaltungsgebühr ab. Ein Anspruch auf Rückerstattung von Kommissionen, z.B. für angebrochene Monate, besteht nicht.

Nicht inbegriffen sind die externen Produktkosten (TER) sowie die eidgenössische Stempelabgabe. Für notwendige Devisentransaktionen erhebt True Wealth keine eigenen Aufschläge. Die kontoführenden Banken gewähren vorteilhafte Konditionen: Markups von nur 10 Basispunkten bzw. 10 Pips (Percentage in Point) auf den Interbankenkurs, d.h. nur ca. 0.10% bezogen auf das Fremdwährungstransaktionsvolumen. Tarifänderungen der kontoführenden Banken bleiben vorbehalten. Für komplexe Kapitalbezüge im Rahmen der Säule 3a wird von der Vorsorgestiftung eine Bearbeitungsgebühr verrechnet.