#41 La transparence totale sur les titres individuels: avec l'ETF-Lookthrough

Si vous investissez votre argent de manière purement rationnelle, vous vous intéressez probablement au rendement. Et peut-être – ou espérons-le – au risque. Mais beaucoup aimeraient aussi savoir dans quoi ils investissent. Dans quelles entreprises, c'est-à-dire dans quelles actions, dans quelles obligations.

Si l'on investit dans des titres individuels, cette transparence est assurée, mais au détriment de la diversification: le portefeuille ne contient alors que quelques actions ou obligations. Les ETF, en revanche, offrent une large diversification, mais les titres individuels ne sont souvent pas immédiatement visibles. Jusqu'à présent, il fallait donc choisir: soit un investissement largement diversifié, mais abstrait, soit une stratégie tangible, mais inefficace.

Les fiches d'information des ETF indiquent généralement les 10 principales positions, mais rien de plus. Et si vous avez plusieurs ETF dans votre portefeuille, il devient assez fastidieux de faire le total.

La solution: le «ETF-Lookthrough»

Pour combler cette lacune, nous avons développé le «ETF-Lookthrough». Avec le ETF-Lookthrough, vous pouvez afficher tous les titres individuels de votre portefeuille d'ETF. Aussi bien les actions que les obligations.

Par défaut, les titres individuels sont triés en fonction de leur part dans le portefeuille global. Il est également possible de rechercher des entreprises spécifiques. Cette fonction n'est pas seulement disponible pour les clients de True Wealth, mais aussi pour les personnes intéressées qui souhaitent ouvrir un compte d'essai gratuit.

Plus que de la transparence: la gestion des risques avec l'ETF-Lookthrough

L'ETF Lookthrough n'est pas uniquement un instrument permettant de passer en revue les titres individuels, mais aussi un élément important de la gestion des risques chez True Wealth. En tant que gestionnaires de fortune, nous avons la responsabilité de veiller à ce que le risque d'investissement ne se concentre pas trop sur des entreprises individuelles, qu'il s'agisse d'actions ou d'obligations.

Bien que les ETF offrent en principe une certaine répartition des risques, il peut néanmoins y avoir une concentration involontaire sur certaines entreprises. C'est pourquoi le système surveille automatiquement les portefeuilles et fixe des limites raisonnables pour l'exposition à des entreprises individuelles.

Nous avons développé nos stratégies de placement optimisées, appelées portefeuilles modèles, de manière à ce qu'elles soient diversifiées au mieux. Mais même ceux qui intègrent leurs préférences individuelles dans leur stratégie de placement profitent du contrôle automatisé des risques.

Le tachymètre de diversification est un outil utile à cet égard. Il indique si votre portefeuille est diversifié de manière optimale. La valeur idéale est de 10, mais elle doit être d'au moins 5. Bien sûr, la diversification ne dépend pas seulement des titres individuels, mais aussi d'autres facteurs.

Le mieux est de l'essayer vous-même. Ouvrez un compte test et sélectionnez «Caractéristiques du portefeuille». Sous l'onglet «Entreprises», vous pouvez maintenant entrer votre entreprise préférée à l'aide de la fonction de recherche.

Trouvez-vous l'ETF Lookthrough utile? Envoyez-moi un courrier électronique avec vos commentaires.