Talk - Pourquoi avez-vous fondé True Wealth?

La situation de départ: une fortune inattendue

Oliver se souvient : "Tout a commencé lorsque j'ai fondé Digitec en 2000 avec des collègues et que nous avons pu en vendre une partie à Migros en 2012. Cela m'a permis d'acquérir une certaine fortune, et la question de savoir comment gérer au mieux cet argent s'est imposée à moi. A cette époque, j'étais encore loin du monde des services financiers. Mais je me suis rendu compte qu'il y avait un besoin urgent d'amélioration dans la gestion de fortune traditionnelle en Suisse".

Le moment "aha": la nécessité de la gestion de fortune en ligne

Oliver poursuit : "J'ai commencé à chercher des solutions et j'ai constaté que la gestion de fortune devait se faire en ligne. C'est alors que j'ai abordé Felix lors d'un barbecue, et c'est ainsi que notre voyage commun a commencé. Nous avons décidé d'examiner le marché de plus près".

L'exploration du marché: manque de transparence et coûts élevés

Ensemble, nous avons mené une étude de marché approfondie. Oliver se souvient : "Nous avons visité plusieurs banques, dont des banques privées et des grandes banques. Le secteur m'a irrité. Rien n'était en ligne. Au lieu de cela, on s'asseyait souvent dans des locaux élégants, à une magnifique table en acajou avec vue sur le lac de Zurich ou sur la Paradeplatz, pour se faire expliquer par un conseiller bancaire pourquoi on devrait faire appel à leur gestion de fortune. Nous avons ensuite examiné différentes offres et avons constaté que les coûts totaux étaient considérables. Ceux-ci ne comprenaient pas seulement des frais évidents, mais souvent aussi des coûts cachés en petits caractères, qui rendaient le produit peu attrayant, à moins que l'on ne tienne à s'asseoir de temps en temps à cette même table en acajou avec le conseiller bancaire. Nous avons également examiné de près les propositions de portefeuille et de placement. Elles étaient solides et bien diversifiées. Mais la transparence laissait à désirer. Nous nous sommes demandé si les coûts des produits, le fameux TER (Total Expense Ratio), étaient présentés de manière suffisamment transparente. Certaines banques l'ont fait, tandis que d'autres se sont refusées à cette publication. Et même lorsqu'elles le faisaient, le TER était souvent énormément élevé".

La naissance de True Wealth: simplicité et transparence

Nous étions convaincus qu'il fallait un produit de gestion de fortune numérique et simple, permettant aux clients d'ouvrir un compte et de commencer à gérer leur fortune rapidement et sans processus fastidieux. Oliver a souligné : "La possibilité d'ouvrir un compte test et d'examiner le produit avant de signer le contrat était une nouveauté. Notre objectif était de rendre la constitution de patrimoine aussi accessible et simple que possible pour tout le monde".

Le développement et les étapes clés de True Wealth

True Wealth a été créé il y a dix ans et, depuis, nous n'avons cessé d'évoluer. Nous sommes restés légers et nous nous sommes concentrés sur l'amélioration du produit et de la facilité d'utilisation. Felix explique : "Les vues interactives du portefeuille, les classes d'actifs faciles à comprendre et les stratégies d'investissement scientifiquement fondées faisaient partie des principes de base de True Wealth. Le rééquilibrage discipliné et l'investissement passif nous ont permis de nous démarquer de nos concurrents".

L'avenir de True Wealth: se concentrer sur les coûts et la qualité

Pour nous, il est important de maintenir les coûts à un niveau bas, car ils pèsent considérablement dans la balance au fil du temps. Nous continuons à miser sur l'approche passive de l'investissement avec un rééquilibrage basé sur des règles afin d'obtenir un rendement optimal pour les clients à long terme. Notre mission est de rendre la constitution de patrimoine aussi simple que possible pour tous. Nous sommes fiers de ce que nous avons accompli et nous nous réjouissons des développements à venir.

Vous avez des questions ou des remarques ? N'hésitez pas à envoyer un e-mail à Felix Niederer. À la prochaine fois !