True Wealth: sur la voie du succès depuis cinq ans

Processus éprouvé, repensé

Lorsque vous devenez client chez nous, nous évaluons d'abord votre tolérance au risque. Cela crée votre mélange d'investissements, diversifié par classes d'actifs et par instruments individuels. Vous connaissez cela aussi dans le cadre du conseil en investissement. Chez True Wealth, ce n'est pas différent – mais entièrement en ligne et totalement transparent.

Dans les banques, vous deviez traditionnellement parler à un conseiller pour cela. Chez nous, ce n'est pas nécessaire. Même pas si vous voulez ajuster la proposition d'investissement en détail. Cela aussi se fait en ligne chez nous. Ensuite, notre système exécute automatiquement tous les trades: de la constitution initiale du portefeuille jusqu'au rééquilibrage.

Dès le début, il était clair: nous voulons vous offrir une solution d'investissement éprouvée – mais beaucoup moins chère. Cela signifie: nous ne devons jamais créer de structures rigides. Nous devons pouvoir automatiser tous les processus. Nous voulions penser exclusivement en ligne et offrir à nos clients la meilleure expérience possible: Pratique. Simple à comprendre. Et facile à utiliser.

Fondation avec conviction

C'est en fait tout à fait naturel quand on sait d'où nous venons. Mon co-fondateur, Oliver Herren, vient du commerce électronique. Il a contribué à faire de Digitec et Galaxus le plus grand magasin en ligne de Suisse. Après la vente de certaines parts à Migros, il aurait eu besoin de private banking mais attendait une solution entièrement digitale. À cette époque, cela n'existait pas encore sur le marché.

Avant True Wealth, j'ai moi-même longtemps travaillé exactement là: dans des banques et d'autres gestionnaires de patrimoine. Là aussi, tout le monde fait avec les mêmes moyens. Ainsi, je sais: il est possible d'obtenir de bonnes performances de manière beaucoup plus efficace, surtout si l'on automatise intelligemment des stratégies d'investissement passives scientifiquement fondées et si l'on se concentre sur le choix d'instruments sûrs et rentables.

Croissance avec les clients directs

Depuis le lancement en 2014, nous avons connu une croissance rapide année après année avec True Wealth, notamment dans les grandes villes. Mais notre solution numérique a également attiré dès le départ de nouveaux clients dans les petites villes et à la campagne. Et ce, dans toutes les régions, pas seulement en Suisse alémanique, mais aussi en Romandie et au Tessin. Car, bien sûr: en ligne est partout.

Aujourd'hui, plus de 3'000 personnes nous confient la gestion de leur patrimoine – un montant de plus de 200 millions de francs suisses. Non seulement parce que les clients satisfaits investissent de plus en plus de leur patrimoine chez nous. Mais aussi parce que de nouveaux clients nous rejoignent continuellement. Une telle croissance n'est possible qu'avec de solides partenaires. Nous remercions nos banques dépositaires Basellandschaftliche Kantonalbank et Saxo Bank (Suisse) et nous réjouissons de poursuivre cette croissance ensemble. Et ici, vous pouvez voir plus précisément qui sont nos clients.

Ces 3'000 ne sont que nos clients directs: des personnes qui ont conclu directement avec True Wealth un mandat de gestion de fortune. Cependant, beaucoup plus de personnes en Suisse bénéficient désormais de nos prestations pionnières.

Modèle de succès également pour les banques

Au début, nous nous sommes adressés exclusivement à la clientèle finale. À l'époque, le jeune secteur fintech était une alternative aux banques. Aujourd'hui, la fintech est bien établie et les banques s'y intéressent de plus en plus. Ce n'est pas surprenant: le progrès ne doit pas être une alternative pour elles. La technologie peut également les conduire au succès – et bien sûr, leurs clients.

Ainsi, la BLKB et True Wealth ont conclu un partenariat stratégique en 2016 – grâce à leur soutien en tant qu’investisseurs, nous avons pu accélérer encore notre croissance chez True Wealth et développer un deuxième domaine d'activité: la collaboration avec d'autres banques qui souhaitent également utiliser notre plateforme. Après seulement neuf mois de phase de projet, la BLKB est devenue la première banque à lancer son robo-conseiller basé sur notre technologie: depuis juillet 2017, elle propose à ses clients la solution d'investissement sous le nom de Digifolio.

Bientôt également à l'international

Dès le début, il était clair: le partenariat avec la BLKB ne sera pas le seul. Nous avons donc délibérément conçu l'interface pour être ouverte et développé des interfaces standard pour Finnova et Avaloq – les deux principales solutions logicielles pour les banques.

Nous pouvons ainsi offrir un robo-conseiller à de nombreuses banques. Depuis juin 2019, les clients de la Regiobank Solothurn bénéficient également de la gestion de fortune efficace et transparente. Plusieurs autres banques suisses sont sur le point de faire de même.

Ce concept ne trouve pas seulement des adeptes en Suisse. En collaboration avec un grand groupe bancaire, nous travaillons actuellement à offrir la gestion de fortune en ligne dans plusieurs pays européens – cela pourrait être le cas dès 2020.

Croissance durable

Nous savions clairement que nous voulions croître. Et nous ne le faisons pas seuls. Notre équipe a donc constamment grandi – devenant un mélange coloré de banquiers à la recherche d'innovation et de technophiles passionnés par la finance. Aujourd'hui, seulement cinq ans après le début, nous comptons déjà 16 personnes.

Bientôt, il y en aura encore plus. Fin 2019, six nouveaux postes sont à pourvoir chez True Wealth: un Manager Réglementaire et pas moins de cinq autres développeurs de logiciels. La direction est claire. Notre croissance doit être durable et à long terme. Cela fonctionne mieux par nos propres moyens.

Une technologie, de nombreuses stratégies d'investissement

Ce n'est qu'en restant simples que nous pouvons vous offrir notre solution facile à utiliser et à bas prix. C'est pourquoi nous utilisons exactement la même technologie pour tout le monde. Plus de choix n'est proposé que là où cela a du sens – pour votre stratégie d'investissement individuelle.

Nous avons commencé avec un seul univers d'investissement. Avec des fonds négociés en bourse (ETF) à faible coût, nous avons couvert tous les marchés pertinents à l'échelle mondiale. Depuis octobre 2018, nous vous proposons également un univers d'investissement durable parmi lesquels choisir. Dans celui-ci, vous investissez uniquement dans des ETF qui répondent aux stricts critères SRI en matière de durabilité.

Chez nos banques partenaires, vous trouverez d'autres stratégies d'investissement. Nous laissons délibérément à nos partenaires B2B le choix de la stratégie et des fonds dans le portefeuille de leurs clients.

Tester sans argent réel

Nous sommes convaincus que chacun profite d'une gestion de patrimoine professionnelle, efficace, intuitive et transparente. C'est pourquoi nous sommes ravis que vous soyez déjà à bord. Et si ce n'est pas le cas, vous devriez absolument nous tester.

Chez nous, vous faites tout en ligne – tout en conservant le contact personnel. Car si vous le souhaitez, nous sommes aussi disponibles par téléphone.

Convainquez-vous par vous-même – vous pouvez tout essayer en toute tranquillité. Avec un compte de test, même sans investir un seul franc de votre propre argent.