How financially literate is the Swiss population?

Wissenschaftlich belegt ist, dass ein Mindestmass an finanziellen Grundkenntnissen dazu beiträgt, Schulden- und Armutsfallen zu vermeiden. Doch selbst in reichen Ländern mit einem hochgradig ausgebauten Finanzwesen wie in der Schweiz ist es mit der Finanzbildung bei den meisten nicht weit her: Gemäss einer aktuellen Studie des digitalen Vermögensverwalters True Wealth liegt die Finanzkompetenz der Schweizer Bevölkerung bei 5,4 von 10 möglichen Punkten.

Finanzanalphabeten, nein danke!

True Wealth wächst seit zehn Jahren und ist erstmals profitabel. CEO Felix Niederer über Zuflüsse, negative Churnraten, Technologie und den Schweizer Markt. 

Felix Niederer: «True Wealth will sich versiebenfachen»

Gleich geblieben ist die Überlegenheit passiver Anlagelösungen. «Wer in der Säule 3a langfristig Vermögen aufbauen möchte, sollte genau hinschauen», sagt Studienleiter Thomas Schudel. «In unserer Auswertung schneiden passive Produkte über weite Strecken besser ab als aktive.»

Diese 3a-Fonds sind die besten

Aktive ETFs sind für CEO Felix Niederer jedoch keine Option: «Für liquide Anlageklassen würde ich immer passive ETFs vorziehen, die Mehrkosten von aktivem Management zahlen sich da nicht aus.» Aktive ETFs machen für ihn nur in Anlageklassen mit eingeschränkter Liquidität Sinn, wo eine regelbasierte Titelauswahl an ihre Grenzen stösst.

Aktive ETFs versprechen viel – doch performen sie auch überzeugend?

Banken rufen nach Förderprogrammen für Financial Literacy. Doch mit der Unsicherheit in Finanzfragen verdiene die Branche gutes Geld, kritisiert Felix Niederer, Gründer und CEO des Online-Vermögensverwalters True Wealth.

Felix Niederer über Finanzbildung: Banken verdienen an der Verwirrung ihrer Kunden

True Wealth bietet seit Herbst digitale Portfolios für Kinder auf der Grundlage von ETF an. Rund 6000 wurden bei dem Fintech-Unternehmen bislang eröffnet, wie Niederer sagt. [...] So können Eltern bei True Wealth zum Beispiel ihren Kindern schon vor dem 18. Lebensjahr einen Zugang zu ihrem Portfolio gewähren. Damit können sie zum Beispiel bei der Wahl ihrer Anlagestrategie mitdiskutieren – das vermittelt ihnen einen spielerischen Zugang zum Anlegen und Sparen, auch wenn die endgültige Investitionsentscheidung noch bei den Eltern liegt.

So wird Ihr Kind zum Millionär: wie Eltern für ihren Nachwuchs am besten Geld anlegen

On Monday, Swiss digital wealth manager True Wealth published its ETF Study 2025. For the study, market research institute GfK surveyed more than 2,200 statistically representative individuals between the ages of 16 and 74.

From Stocks to ETFs and Bitcoin: How the Swiss are Investing

«Etwas Home Bias ist sinnvoll, solange das Portfolio global diversifiziert bleibt», resümiert Felix Niederer, CEO des Vermögensverwalters True Wealth. So könne ein global diversifiziertes Portfolio mit einer gewissen Untergewichtung von US-Anlagen und einer Übergewichtung von Schweizer Wertschriften für Schweizer Investoren sinnvoll sein. Denn für sie ergeben sich bei hiesigen Aktien und Obligationen auch weniger politische Risiken. 

«Home Bias»: Warum die Liebe der Schweizer zum heimischen Aktienmarkt berechtigt ist

«ETFs sind eine der besten Erfindungen der Finanzwelt», sagt Felix Niederer, CEO des digitalen Vermögensverwalters True Wealth. «Die Idee war geradezu revolutionär.» Klar – stehen sie doch für geringe Kosten, einen einfachen Zugang und die Unabhängigkeit von Fondsmanagern, die mit ihren Wetten besser sein wollen als der Markt.

Das sollten Anlegerinnen und Anleger über ETFs wissen

Für junge Sparende mit einem Zeithorizont von fünfzehn Jahren oder mehr und entsprechender hoher Risikotoleranz müssten die Währungen nicht vollständig abgesichert werden, sagt Niederer. Aus Risikosicht könne es jedoch sinnvoll sein, etwa die Hälfte des Sparvermögens abzusichern, etwa mit einem zweiten, währungsgesicherten (hedged) Welt-ETF.

Die einfachste Art, Vermögen aufzubauen: Was beim Anlegen in Welt-Aktien-ETF zu beachten ist

Wer möchte, dass das Kinderportfolio von Anfang an dem Kind gehört, kann ein Kinderportfolio des Schweizer Fintechs True Wealth nutzen.

Mit Fonds kann der Sparbatzen der Kinder mehr Rendite erzielen

Wie lege ich Geld für meine Kinder an? Eine Studie der Hochschule Luzern, im Auftrag der digitalen Vermögensverwaltung True Wealth, verschafft erstmals einen Einblick in die Anlagestrategien von Schweizer Eltern.

Viele Eltern sparen für ihre Kinder, machen es aber falsch

Mit [..] 0,15 bis 0,25% Gesamtkosten pro Jahr sieht sich True Wealth als kostengünstigste digitale Vorsorge-App. Ein durchschnittlicher Vorsorgefonds ist laut dem Vergleichsportal Moneyland gut siebenmal teurer. Die Angebote der Fintechs seien einfacher zu handhaben, kostengünstiger und zeitsparender, erklärt Niederer. Bei True Wealth können Kunden mit einem Schieberegler bestimmen, wenn sie einen Teil des Geldes in 3a-Vermögen anlegen wollen.

Preiskampf bei digitalen Vorsorge-Apps. Start-ups bringen mit 3a-Apps den Markt in Bewegung.

Vorsorge-Apps sind im Durchschnitt deutlich günstiger als klassische Vorsorgefonds. Die günstigsten Vorsorge-Apps haben, wie im Fall von True Wealth, Gesamtkosten von lediglich 0,15 Prozent pro Jahr. Damit ist True Wealth siebenmal günstiger als ein durchschnittlicher Vorsorgefonds.

Enorme Unterschiede bei Kosten von klassischen Vorsorgefonds

Auch Minderjährige sollen Geld in einem eigenen Depot anlegen können, findet das Schweizer Fintech. Die Eltern behalten ein Vetorecht.

Jetzt kommt das Robo-Börsendepot für die Kids

Das Zürcher Fintech, das als eines der ersten automatisierten Anlagegeschäfte anbot, wächst derzeit stark und hat gerade eine symbolische Schallmauer durchbrochen.

Robo-Bank True Wealth knackt die Milliarde bei den Kundengeldern

Der Zürcher Vermögensverwalter True Wealth bietet in seiner App neu gebührenfreie 3.-Säule-Konten an. Das Angebot dürfte Vorsorge-Apps weiteren Schwung verleihen.

Jetzt kannst du deine Altersvorsorge  anlegen ohne versteckte Gebühren

Dank standardisierten Anlagelösungen können auch Private zu tiefen Pauschalgebühren breit diversifiziert und professionell investieren.

So können Sie Ihr Geld günstig verwalten lassen

Avec une population vieillissante, la question de la prévoyance est dans tous les esprits. Pour maintenir son niveau de vie une fois arrivé à la retraite, il faut pouvoir compter sur des revenus complémentaires aux prestations des 1er et 2e piliers. Explications avec Felix Niederer, cofondateur de True Wealth, leader suisse de la gestion de fortune automatisée.

«Investir pour doper sa prévoyance devient de plus en plus judicieux»

«Die Börsenturbulenzen der vergangenen Tage haben sich bei uns bislang nicht bemerkbar gemacht», sagt CEO Felix Niederer. «Portfolioschliessungen sind unverändert auf sehr niedrigem Niveau und die Kontoeröffnungen befinden sich auf dem Niveau der Vorwochen, weit über den Schliessungen.» Auch in diesen unruhigen Zeiten verzeichne man somit netto Mittelzuflüsse und Kundengewinne.

Als Faktor verweist Niederer dabei darauf, dass die Portfolien über verschiedene Anlageklassen gut diversifiziert sind und die Kunden im Schnitt von der Performance her weiterhin stark im Plus liegen.

Robo-Advisor: Mit emotionslosem Ansatz im Vorteil

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Le gérant de fortune zurichois a doublé ses actifs sous gestion, à 700 millions de francs, en 2021

Le robot-conseiller True Wealth s’ouvre au marché romand

Sparen für das Studium der Kinder oder Vorsorge für das Alter: Mit Fondssparplänen lässt sich mit geringen monatlichen Beträgen ein Vermögen aufbauen. Mittlerweile gibt es auch in der Schweiz attraktivere Angebote – auch wenn viele noch ihre Haken haben.

Vermögensaufbau mit 100 Franken pro Monat: Das Angebot an Fondssparplänen wird attraktiver – doch Sparer müssen weiter genau hinsehen

Wer Wert auf tiefe Gebühren legt und trotzdem nachhaltig investieren will, kann auch passive Fonds nutzen. Hier finden Sie einige Anlageprodukte im Vergleich.

Nachhaltigkeit muss nicht teuer sein

Wenn Sie bewusst Wert auf günstige Gebühren für eine standardisierte Vermögensverwaltung legen, würde ich vor einem Entscheid noch Konkurrenzangebote prüfen. Ein Beispiel dafür ist etwa die Vermögensverwaltung der True Wealth. Diese bietet je nach Vermögensgrösse eine Vermögensverwaltungsgebühr von 0,25 bis 0,50 Prozent inklusive Mehrwertsteuer sowie Depotgebühr, Handelsgebühren, Einzahlungen- und Auszahlungen, Schweizer Steuerverzeichnis inklusive.

Zahlt sich die Gebührenersparnis bei E-Vermögensverwaltungen aus?

Die digitale Vermögensverwaltungsplattform True Wealth belastet eine Gebühr von lediglich 0,5 Prozent, bei der ebenfalls Depotgebühr, Handelsgebühren, Einzahlungen- und Auszahlungen etc. inbegriffen sind und ausschliesslich kostengünstige Exchange Traded Funds (ETFs) zum Einsatz kommen. Darum empfehle ich Ihnen, vor einem Investment auch Alternativen zu prüfen, da Gebühren letztlich immer Ihre Rendite schmälern.

Wie lege ich mein Geld am besten nachhaltig an?

Im Vergleich der Pauschal- und Produktgebühren für eine Anlagesumme von 1 Million Franken schneidet True Wealth mit Kosten in der Höhe von 5700 Franken am günstigsten ab, gefolgt von Inyova (6000 Franken), Clevercircles (6500 Franken) und Findependent (6700 Franken).

So teuer ist die Schweizer Vermögensverwaltung

«Eine (weitere) Möglichkeit für den Vermögensaufbau für Kinder sind digitale Vermögensverwalter, auch unter dem Namen «Robo-Advisors» bekann. [...] Schubiger rät, beim Vermögensaufbau für Kinder unbedingt auf die Höhe der Gebühren der entsprechenden Produkte zu achten.»

So spart man richtig für Kinder, Enkel und Gottenkinder

Aufgrund der längerfristig höheren Rendite sind Aktien aber grundsätzlich eine gute Anlage. [...] Empfehlenswert sind günstige Indexfonds, die vereinfacht auch über Robo-Advisor bezogen werden können.

So können Sie Negativzinsen vermeiden

Wenn Sie möglichst wenig für die Vermögensverwaltung zahlen möchten, könnten Sie auch eine rein digitale Vermögensverwaltung nutzen – also bildlich gesprochen eine sogenannte Roboter-Vermögensverwaltung – wie sie etwa eine True Wealth anbietet.

Welche Vermögensverwaltung solls sein?

Wie bei den klassischen Vermögensverwaltungsmandaten klaffen auch bei den Robo-Advisorn die jährlichen Kosten weit auseinander.

Wenn Roboter den Berater ersetzen

Même son de cloche du côté de sa concurrente zurichoise True Wealth, qui a vu son réseau de clients bondir de près de 10%, «ce qui est énorme pour nous», se réjouit à son tour son boss, Felix Niederer, surpris par l’adhésion de nombreux Romands, «des Genevois en particulier». Un emballement qui s’est encore accéléré ces deux derniers mois, soulignent à l’unisson nos deux interlocuteurs.

Les Suisses frappés par le virus... de la bourse!

Prüfen würde ich in Ihrem Fall auch die rein digitale Vermögensverwaltung auf ETF-Basis wie sie die True Wealth offeriert.

Wie baue ich ein Depot mit ETFs auf?

Aber es lohnt sich auch bei der Vermögensverwaltung, zusätzlich zur gebotenen Dienstleistung, Expertise und Performance einen Blick auf das Preisschild zu werfen, denn die Gebühren schmälern Ihre Rendite – und zwar jedes Jahr.

Wie sich Leistungen und Preise vergleichen lassen

Wenn Sie eine reine passive Strategie mit Aktien-Exchange-Traded-Funds (ETF) verfolgen möchten, könnten Sie auch gleich einem digitalen Vermögensverwalter wie True Wealth ein Mandat erteilen. Da kostet die passive Vermögensverwaltung auf reiner ETF-Basis, wie von Ihrer Bank vorgeschlagen, lediglich noch 0,5 Prozent pro Jahr.

Vermögensverwaltung: Fixe Kosten oder Gewinnbeteiligung – was ist besser?

2020-06-11-Handelszeitung-Robo-Advisors.pdf

Felix Niederer von True Wealth nennt Transparenz, tiefe Kosten und gesparte Zeit als Vorteile von Robo-Advisors. Bei seinem Unternehmen müsse aber kein Anleger die Strategien des Algorithmus unbesehen übernehmen, wenn er nicht wolle.

Algorithmen im Vormarsch

Sie können Ihr Vermögen auch bereits für eine Gebühr von rund 0,5 Prozent verwalten lassen – etwa durch voll digitalisierte und auf Basis von kostengünstigen Exchange Traded Funds funktionierenden Modellen, wie sie zum Beispiel Swissquote oder True Wealth anbieten.

Wie Sie Ihr Vermögen richtig verwalten lassen

Wenn es an der Börse kracht, stehen die Vermögensverwalter auf dem Prüfstand. Sind die Kunden unzufrieden mit der Leistung, ist das Risiko hoch, dass sie das Geld abziehen. Umso mehr gilt dies für die neuen digitalen Vermögens­verwaltungs­angebote, die Robo Advisors. Es hätte deshalb kaum überrascht, wenn in den vergangenen Wochen ein Kundenexodus eingesetzt hätte. Passiert ist jedoch das Gegenteil: «Wir sind von Anfragen neuer Kunden überschwemmt worden», sagt Felix Niederer vom Schweizer Pionier True Wealth, der im Herbst 2014 als erster Robo Advisor hierzulande an den Start ging.

Der grosse Prüfstand für die Finanzrevolution

«Seit Jahresbeginn haben wir über 1000 Neukunden gewonnen, was einem Plus von 30% entspricht», sagt Felix Niederer von True Wealth.

So schlagen sich die Anlageroboter in der Krise

Digitale Vermögensverwalter berichten von Mittelzuflüssen. Der digitale Vermögensverwalter, der einen Robo Advisor betreibt, hat in der ersten Märzwoche rund doppelt so viele Neukunden und Mittelzuflüsse verzeichnet wie in der Zeit davor.

Robo Advisor im Sturm

Der digitale Vermögensverwalter wagt den Sprung ins Ausland. Das unternimmt True Wealth allerdings als Software-Anbieter.

True Wealth: Schweizer Robo-Pionier expandiert ins Ausland

Die Regiobank Solothurn bietet neuerdings digitale Vermögensverwaltungsdienste an. Der Service dahinter stammt vom Zürcher Roboadvisor True Wealth.

True Wealth und Regiobank Solothurn legen los

Die digitalen Vermögensverwalter stehen im Asset Management erst am Anfang. Das weitere Wachstum hängt auch davon ab, wie sich die Rendite im Vergleich zu den traditionellen Vermögensverwaltern entwickelt.

Wie Asset Manager die Robo-Advisor zu nutzen beginnen

Vermögensverwaltung hat einen Wert, der Preis dafür ist aber oft zu hoch. So lassen sich die Gebühren auf ein vernünftiges Niveau reduzieren.

Wie Anleger die renditefressenden Gebühren bei der Geldanlage drücken können

Finnova partnert mit dem Fintech-Start-up True Wealth. Dessen Robo-Advisor soll Bestandteil von Finnovas Software werden. Als erster Kunde wird die Regiobank Solothurn das Programm für die Online-Vermögensverwaltung einsetzen.

Finnova setzt auf Robo-Advisor von True Wealth

Der Schweizer Robo Advisor True Wealth hat vor fünf Jahren als Start-up begonnen. CEO Felix Niederer spricht im Interview über weitere Pläne, bevorzugte Portfoliostrategien und erklärt, warum Kunden auf ETF setzen.

True-Wealth-Gründer: «Ich rate weiter zu viel Aktien im Portfolio»

Die Gelder ihrer Kunden legt True Wealth vollständig in börsengehandelten Indexfonds (ETF) an. In den nachhaltigen Portfolios setzt man dort auf ETF, welche nachhaltige Indizes tracken, beispielsweise die SRI-Indizes des Anbieters MSCI.

Beim Robo Advisors True Wealth setzt man neu auf nachhaltige ETFs

Interessant für Kleinanleger: Start-ups wie True Wealth bieten eine hoch technologisierte Vermögensverwaltung an.

Wie man auch mit wenig Geld Anleger wird

Dank Robo Advisors kann Geld einfach und ohne massives Finanzmarktwissen angelegt werden. Wer Geld automatisiert verwalten lassen will, muss die Angebote dennoch etwas vergleichen. Vor allem Kosten spielen eine Rolle.

Was Sie über Robo Advisors wissen müssen

Die Basellandschaftliche Kantonalbank überträgt die Anlageberatung Robotern. Sie will damit neue Kundensegmente gewinnen.

Digital Geld vermehren, Roboter übernehmen Anlageberatung bei Kantonalbank

Wir flirten auf Tinder, schicken unsere Arztrechnung der Krankenkasse via App oder reichen unsere Steuererklärung elektronisch ein. Wieso sollten wir nicht auch digital investieren?

Roboter investieren geduldig und günstig

Ein Kunde von True Wealth zeigt auf, weshalb er dem neuen Trend folgt und sein Geld digital anlegt.

Ersetzen Computerprogramme bald die Finanzberater? Ein Fan spricht über True Wealth.

Die Generation der unter 40-Jährigen beeinflusst mehr und mehr Alltagstrends und gesellschaftliche Haltungen. Aber gibt die direkt vor der Jahrtausendwende geborene Altersgruppe auch beim Investieren den Ton an?

So stehen die Millennials zu Geld und Finanzanlagen

Die Basellandschaftliche Kantonalbank (BLKB) hat gemeinsam mit dem Zürcher Fintech-Startup True Wealth die Online-Vermögensverwaltung Digifolio lanciert. Die digitale Lösung ist komplett ins E-Banking der Bank integriert. Die Kooperation zwischen der Bank und der Jungfirma wurde vor Jahresfrist gestartet.

Partnerschaft zwischen Bank und Start-up trägt Früchte

Basellandschaftliche Kantonalbank stroke a strategic partnership with a Zurich-based robo adviser TrueWealth and became its shareholder on 18th of August.

Zurich-based robo adviser: cantonal bank deal provides SRI boost

Anstatt – wie andere Banken – eine bussenträchtige Vergangenheit bewältigen zu müssen, konzentriert man sich bei der Basellandschaftlichen Kantonalbank (BLKB) auf die digitale Zukunft.

Ein Roboter ist Ihr neuer Anlageberater

«Die BLKB entwickelt sich durch Partnerschaften weiter. Wir freuen uns deshalb, zusammen mit True Wealth – der Pionierin in der Schweizer Online-Vermögensverwaltung – unser Angebot für digital-affine Anlagekunden auszubauen. Sicherheit, Solidität und Kundennähe der BLKB ergänzen die digitale Innovationskraft von True Wealth optimal.»

BLKB und True Wealth gehen strategische Partnerschaft ein

Fintech: Der Online-Vermögensverwalter True Wealth spannt mit einer Bank zusammen: Die Basellandlandschaftliche Kantonalbank wird Minderheits­aktionärin beim Zürcher Start-up.

BLKB steigt bei Fintech-Startup True Wealth ein

2016-05-22_NZZaS_Der_Robo-Banker.pdf

2016-05-22_NZZaS_Schweizer_Robo-Advisor_im_Vergleich.pdf

Schweizer Robo-Advisor im Vergleich: True Wealth ist am günstigsten.

Der Robo-Banker.

Der Schweizer ETF Robo-Advisor True Wealth blickt auf das erste Jahr der Firmengeschichte zurück.

True Wealth hält an seinen Zielen fest.

Harry Stitzel vom SRF-Wirtschaftsmagazin ECO schaute bei True Wealth hinter die Kulissen. Die Bilanz von ECO: True Wealth ist ein kompletter Online-Vermögensverwalter mit einem Geschäftsmodell, das die Bankenbranche umkrempeln könnte. Beitrag zu True Wealth ab Minute 14:42..

ECO bei True Wealth.

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Wohin führt die Digitalisierung des Anlagegeschäfts? Jan Baumann hat nachgefragt bei Experten und Anbietern digitaler Anlage-Lösungen. Beim Jungunternehmen TrueWealth und bei der Grossbank UBS. Beitrag zu True Wealth ab Minute 13:10.

Das Finanzgeschäft wird immer digitaler

Ein oder zwei freundliche Gespräche mit der gutbetuchten Klientel war lange Zeit ausreichend im Geschäft der Vermögensberatung. Heute erwarten die Kunden aber auch digitale Dienste.

Vermögensberatungen wird digital

Fintech ist das neue Schlagwort in der Finanzbranche. Wer die Newcomer sind, was es konkret für Kunden bedeutet und wie sich Banken vorsehen.

Private Banking ohne Bankberater

Die Banken beschweren sich: Anlagekunden unter 500 000 Franken Vermögen sollen sich nicht mehr lohnen. Im Ausland weichen Kunden auf ein «automatisches» Private Banking oder auch «Robo Advice» aus.

Das Private Banking ohne Berater kommt

Der Wandel im Banking werde auch dazu führen, dass die Vermögensverwaltungs-Gebühren gegen Null tendieren.

True Wealth publiziert Marktstudie zu web-basierter Vermögensverwaltung

Fintechs bieten Finanzdienstleistungen an, sind aber keine Banken. Sie sind schneller, cooler und vor allem unkomplizierter als herkömmliche Anbieter. Diese müssen sich, wenn Fintechs auch in der Schweiz endlich auf Touren kommen, warm anziehen.

DIGITALES NIEMANDSLAND

Transparenz und Kostenkontrolle dank ETF.

Robo-Advice – Digitale ETF-Verwaltung

Après le négoce de titres en ligne et les paiements mobiles, des jeunes pousses proposent de gérer de manière automatisée les avoirs de leurs clients. En Suisse aussi, des sociétés se lancent dans l’aventure, comme True Wealth.

Des start-up partent à la conquête de la gestion de fortune

2015-01-10_FuW.pdf

Mit Digitec mischte Oliver Herren den Onlinehandel für Elektronik auf. Gleiches plant er in der Vermögensverwaltung mit vergleichbaren, einfachen und transparenten Produkten.

Verfechter der Transparenz

2014-12-22-NZZ-Die_jungen_Wilden_kommen.pdf

Online-Vermögensverwalter konkurrenzieren Etablierte mit cleveren Angeboten.

Die jungen Wilden kommen

2014-11-08_FuW.pdf

Wer auf passive Anlagen setzt, kann seine Ersparnisse ohne viel Mühe breit diversifizieren.

ETF-Portfolios günstig und einfach verwalten

2014-10-23-handelszeitung-wie-sich-die-finanzbranche-wandelt.pdf

Gemäss einer Studie zu Innovationen packen Banken den digitalen Wechsel nur langsam an. Das schafft Möglichkeiten für Jungunternehmer. Unter ihnen versucht sich auch ein Mitgründer von Digitec.

Jungunternehmer bedrängen gemütliche Banken

2014-10-23-Handelszeitung-Front.pdf

Oliver Herren zielt mit seinem Startup True Wealth auf das Kerngeschäft der Banken.

Digitec Gründer greift Banken an

2014-10-23_Weltwoche.pdf

Mit ihrem Start-Up True Wealth wollen Digitec-Gründer Oliver Herren und Physiker Felix Niederer die Vermögensverwaltung in der Schweiz umkrempeln. Eine abenteuerliche Unternehmergeschichte in fünf Akten.

Jagdfreunde

Traditionelle Vermögensverwalter erhalten zunehmend Konkurrenz von webbasierten Angeboten. Sie setzen auf Einfachheit und Transparenz.

Plattformen buhlen ums Geld der Generation Internet

Felix Niederer
Phone: +41 44 508 70 17
E-mail: press@truewealth.ch

True Wealth AG
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CH-8045 Zürich

True Wealth AG was established in 2013 as a Swiss corporation based in Zurich.

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Press releases and press coverage to read. The entire archive from 2014. Contact details for journalists.

Press releases & press coverage – True Wealth

How successful is my investment strategy really? Investors who base their decisions solely on pure stock indices such as the MSCI World often get a distorted picture. Today, True Wealth is launching the first multi-asset benchmark that offers private investors a consistent, individual and realistic basis for comparison.

Investing is about achieving a good return with an appropriate level of risk. What is «good» and «appropriate» is usually compared using benchmarks. However, while most investors hold a diversified portfolio across different asset classes, they often use inappropriate, pure equity indices for performance comparison.

At True Wealth, a personal touch is standard: around 45 percent of clients take advantage of the option to individually adjust their target asset allocation within the risk limits. «Since almost half of True Wealth's customers customize their strategy, conventional, static benchmarks simply fall short for the majority of our users,» explains Felix Niederer, CEO of True Wealth. «It's better not to compare a personalized fruit basket with a bag of apples. Those who only look at stock indices also ignore the volatility and risk involved in achieving the result.»

Dynamic measurement instead of static indices

True Wealth's new multi-asset benchmark takes into account not only the current composition of the portfolio, but also its historical performance. If the investment strategy has been adjusted over time –for example, by reweighting the equity or bond allocation – the benchmark accurately reflects this individual history.

In professional portfolio management, it is also essential to keep the weighting of asset classes in balance at all times. While conventional indices do not take these reallocations or the associated transaction costs into account, the multi-asset benchmark calculates these factors as standard. This creates a benchmark that is closer to reality than anything previously available to private investors.

What's new about the multi-asset benchmark:

Precise comparability: The benchmark is based on the actual historical composition of the investment strategy across all asset classes.

Strategy continuity: Adjustments to the investment mix – such as a change in the target equity allocation – are taken into account seamlessly over time.

Realistic calculation: A realistic estimate of transaction costs is integrated directly into the performance calculation.

«True transparency means giving clients access to information that is truly relevant to their decisions,» Niederer continues. «With the multi-asset benchmark, our clients have a tool that is as individual as their investment strategy itself.»

True Wealth was founded in 2013 by Oliver Herren and Felix Niederer. The online platform automates all modern asset management processes and offers Swiss clients a cost-effective solution starting at CHF 8'500 francs (pillar 3a and child portfolio starting at 1'000 francs). The company manages over CHF 2.5 billion francs for more than 40'000 clients.

Press and interview inquiries: press@truewealth.ch | truewealth.ch/press

2026-02-19_Medienmitteilung_True_Wealth_Multi_Asset_Benchmark_EN.pdf

How successful is your investment strategy? True Wealth's new multi-asset benchmark offers a personalized and realistic performance analysis.

The first individual multi-asset benchmark for private investors

True Wealth sets new standards: the first individual multi-asset benchmark for private investors

The True Wealth Financial Literacy Index 2025 shows that even slightly more complex questions about money and investment reveal gaps in knowledge among the Swiss population. The differences between language regions, genders, and income groups are striking. The True Wealth Financial Literacy Index was compiled for the second time in collaboration with Dr. Michael Kendzia from the ZHAW School of Management and Law.

Compared to the previous year, the index value remains stable at 5.43 out of 10 points. This shows that the majority of respondents can answer simple financial questions. Over 70 percent answered questions on topics such as compound interest, inflation, and diversification correctly. This indicates a solid basic understanding.

However, when it comes to more complex topics – such as the influence of key interest rates on bond prices – there are clear gaps in knowledge. Only 21 percent knew how falling interest rates affect the price of existing bonds.

Higher financial literacy among high-income groups

There is a trend toward a further strengthening of the positive correlation between income and financial literacy. Respondents with a gross monthly income of over 12'000 Swiss francs significantly better results than those with lower incomes.

«Financial knowledge is stable, but not evenly distributed. The knowledge gap between income classes has widened further compared to last year,» summarizes Dr. Michael Kendzia.

While households with less than 4'500 Swiss francs answered only around 4 out of 10 questions correctly on average, the figure for top earners was 7 out of 10 – a striking difference.

Proportion of correct answers by income

Education as a key factor – especially when it comes to complex topics

The study reveals striking differences in financial literacy depending on the level of education. People with a higher level of education answered an average of 6.5 out of 10 questions correctly, while the figure for respondents with a lower level of education was 3.7.

It is also striking that participants with lower levels of education responded «I don't know» significantly more often. This may indicate that educational differences manifest themselves not only in concrete knowledge, but also in the degree of uncertainty and confidence in one's own financial abilities.

«Financial literacy is a basic prerequisite for a stable economy and for our direct democracy. Those who understand interest rates, inflation, and risks save more, are less susceptible to crises, and participate more actively in referendums – thereby strengthening prosperity and the sustainability of reforms,» emphasizes Melanie Häner-Müller, Head of Social Policy and Education at the IWP.

The gender gap remains a key issue: Men achieved an average of 63 percent correct answers, women only 46 percent. Men performed better on all questions.

Proportion of correct answers by gender

Financial literacy in Switzerland remains stable – but differences in income, education, and gender continue to be significant. All results can be found in the 2025 report.

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Finanzanalphabeten, nein danke!

Felix Niederer: «True Wealth will sich versiebenfachen»

Diese 3a-Fonds sind die besten

Aktive ETFs versprechen viel – doch performen sie auch überzeugend?

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