True Wealth revolutioniert das Vorsorgesparen

Medienmitteilung

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Zürich, 02.11.2022

Einfach, transparent, gebührenfrei und mit Zins: Das Sparen in der Säule 3a wird bei True Wealth zum integrierten Bestandteil der Vermögensverwaltung.

Seit der Gründung Ende 2014 ist True Wealth innerhalb von nur acht Jahren zum etablierten Vermögensverwalter in der Schweiz herangewachsen. Das Fintech-Unternehmen betreut aktuell Vermögen von rund 12'500 Kundinnen und Kunden, während das Volumen der angelegten Vermögen bei rund 800 Millionen Franken liegt. True Wealth wächst seit dem Start vor acht Jahren kontinuierlich. 2021 haben sich die verwalteten Vermögen verdoppelt und die Anzahl Kundinnen und Kunden ist um rund 80 Prozent gestiegen.

Die Firmengründer, Oliver Herren und Felix Niederer, haben von Beginn an in der Online-Vermögensverwaltung neue Massstäbe gesetzt. Einerseits durch die inzwischen preisgekrönte Technologie, welche Vermögenverwaltung einfach, direkt, verständlich sowie selbstbestimmt macht. Andererseits mit der True Wealth zugrundeliegenden Idee, dass Kundinnen und Kunden maximal profitieren: Dank Digitalisierung und hohem Automatisierungsgrad resultieren sehr tiefe Kosten und Gebühren.

Private Altersvorsorge neu integriert

True Wealth geht diesen Weg jetzt konsequent weiter. Per sofort wird das private Alterssparen, das in der Schweiz mit der sogenannten Säule 3a steueroptimiert möglich ist, vollständig in die Vermögensverwaltung integriert. Bei True Wealth ist sie kostenlos: Für Kundinnen und Kunden fallen keine Verwaltungsgebühren an. Konkurrenzlos ist überdies der Zins von 1,0 Prozent auf dem Bargeldanteil in der Säule 3a.

Felix Niederer, Gründer und CEO von True Wealth: «Einzahlungen in die Säule 3a dürfen vom steuerbaren Einkommen in Abzug gebracht werden. Der Staat verzichtet damit auf Steuereinnahmen, um einen Anreiz für die selbstbestimmte Vorsorge zu setzen. Es ist wichtig, dass dieses Geld direkt den Sparenden zukommen kann, und nicht in die Taschen der Finanz- und Versicherungsindustrie fliessen.»

Rückkehr zum Sparzins

Bei True Wealth gibt es keine Depotgebühr, keine Portogebühren und keine Service Fee. Auch die für die Diversifikation wichtigen Portfolioumschichtungen sind gebührenfrei. Aufgrund der Technologie und dem Anlageansatz entstehen bei True Wealth keine Interessenskonflikte bei den Anlageentscheiden. Die Vermögensverwaltung ist wie bisher auch in der Säule 3a transparent und unabhängig.

Oliver Herren, Gründer von True Wealth: «Unser Ziel ist es, unseren Kunden einen langfristigen Aufbau des Vermögens zu ermöglichen, dank unserer Technologie ist dies extrem kosteneffizient möglich. Bei der Säule 3a gehen wir noch einen Schritt weiter: Wir bieten die private Altersvorsorge kostenlos an. Und das Sparen lohnt sich wieder, weil unsere Kunden von einem Zins profitieren, bei dem keiner unserer Wettbewerber mithalten kann.» Die Umsetzung erfolgt mit kosteneffizienten ETFs und Indexfonds.

Maximal einfach bei True Wealth

Das Sparen in der Säule 3a war bisher mit unnötigem Aufwand verbunden. Es brauchte ein eigenes 3a-Vorsorgekonto, eine spezielle Risikoprofilierung für die Säule 3a, eine gesonderte Anlagestrategie, eine separate Software-Applikation – und Sparer müssen sich um die jährlichen Einzahlungen kümmern und sich mit der Steuerfrage auseinandersetzen. Das alles entfällt mit der 3a-Lösung von True Wealth, die in die ganzheitliche Vermögensverwaltung integriert ist. Der jährliche 3a-Steuervorteil kommt Kunden automatisch und immer zugute.

Die private Altersvorsorge wird einfach und maximal zeitsparend. Kunden von True Wealth konfigurieren den 3a-Anteil innerhalb ihrer Vermögensverwaltung individuell. Bei Aufschaltung des Säule 3a-Angebots erhalten sie automatisch ein Set von fünf Vorsorgekonten. Bei fortlaufender Einzahlung werden die Konten über die Jahre gestaffelt investiert, um später beim Kapitalbezug maximale Flexibilität zu gewährleisten. Auch beim kostenlosen Kapitaltransfer von anderen Anbietern wird in ein eigenes Vorsorgekonto investiert, damit die Flexibilität für gestaffelte Auszahlungen erhalten bleibt.

Der Algorithmus von True Wealth sorgt dafür, dass die Wertschriften möglichst gleichmässig über die verschiedenen Konten verteilt werden. Dies führt zu einer signifikanten steuerlichen Optimierung zum Zeitpunkt der Pensionierung: die Konten können gestaffelt aufgelöst werden und durch die Streuung des Vorsorgevermögens lässt sich die Belastung durch die progressive Kapitalauszahlungssteuer oft wesentlich vermindern.

Mehr über die Säule 3a von True Wealth erfahren

Kontakt

Felix Niederer
True Wealth AG, Zürich
Telefon: +41 43 215 28 85
E-Mail: press@truewealth.ch