Que signifie TER?

Le TER est l'abréviation de Total Expense Ratio et fait référence aux coûts administratifs externes d'un ETF ou d'un fournisseur de fonds indiciel (par exemple, pour la gestion de fonds, la gestion de portefeuille, la comptabilité, l'audit et les frais de banque dépositaire). En fonction de la complexité de la classe d'actifs, le TER dans notre univers d'investissement se situe actuellement entre 0.03% et 0.76%. En moyenne, il est de 0.13% pour un portefeuille global, tant pour la solution de gestion de patrimoine que pour le Pilier 3a. Le chiffre est légèrement plus élevé pour l'univers d'investissement durable.

Chez True Wealth, nous sommes constamment à la recherche des instruments ayant le TER le plus bas, pour autant qu'ils répondent à tous les autres critères tels que la liquidité, le risque de contrepartie et l'efficacité fiscale.