Welchen Anlageansatz verfolgt True Wealth?

Wir verfolgen einen wissenschaftlich fundierten, passiven (d.h. indexorientierten) Investmentansatz und setzen diesen für unsere Kunden konsequent um. Wir verzichten bewusst auf teure, aktiv gemanagte Anlageprodukte, die vorgeben, den Markt zu schlagen. Zahlreiche wissenschaftliche Untersuchungen kommen zu dem Ergebnis, dass kostengünstige und liquide Anlagefonds im Durchschnitt und nach Kosten bessere Renditen erzielen als teure.

Deshalb setzen wir vor allem auf ETF, also börsengehandelte Anlagefonds, die einen Marktindex abbilden. Es gibt aber über zehntausend ETF auf dem Markt und nicht alle sind geeignet. Wir wählen für Sie die besten aus. Dabei berücksichtigen wir neben den Produktkosten auch die Marktliquidität und das Gegenparteirisiko, das sich aus der Struktur des ETF ergibt.

Zudem analysieren wir, wie gut der ETF den Marktindex abbildet (sog. Tracking Error) und berücksichtigen die Steuereffizienz der Anlageinstrumente, um den Steuerrückbehalt auf Dividenden zu minimieren. Wir achten auch auf die Handelswährung des ETF, um unnötige Währungsumrechnungen von CHF in Fremdwährungen zu vermeiden, wo dies unter dem Strich vorteilhaft ist. In der Säule 3a setzen wir aus steuerlichen Gründen auch Indexfonds ein.

Mehr zu unserem Anlageansatz im Videopodcast mit CEO Felix Niederer.