«ETFs sind eine der besten Erfindungen der Finanzwelt», sagt Felix Niederer, CEO des digitalen Vermögensverwalters True Wealth. «Die Idee war geradezu revolutionär.» Klar – stehen sie doch für geringe Kosten, einen einfachen Zugang und die Unabhängigkeit von Fondsmanagern, die mit ihren Wetten besser sein wollen als der Markt.

ETFs: Ein Siegeszug trotz Hindernissen

Für junge Sparende mit einem Zeithorizont von fünfzehn Jahren oder mehr und entsprechender hoher Risikotoleranz müssten die Währungen nicht vollständig abgesichert werden, sagt Niederer. Aus Risikosicht könne es jedoch sinnvoll sein, etwa die Hälfte des Sparvermögens abzusichern, etwa mit einem zweiten, währungsgesicherten (hedged) Welt-ETF.

Die einfachste Art, Vermögen aufzubauen: Was beim Anlegen in Welt-Aktien-ETF zu beachten ist

Wer möchte, dass das Kinderportfolio von Anfang an dem Kind gehört, kann ein Kinderportfolio des Schweizer Fintechs True Wealth nutzen.

Mit Fonds kann der Sparbatzen der Kinder mehr Rendite erzielen

Wie lege ich Geld für meine Kinder an? Eine Studie der Hochschule Luzern, im Auftrag der digitalen Vermögensverwaltung True Wealth, verschafft erstmals einen Einblick in die Anlagestrategien von Schweizer Eltern.

Viele Eltern sparen für ihre Kinder, machen es aber falsch

Mit [..] 0,15 bis 0,25% Gesamtkosten pro Jahr sieht sich True Wealth als kostengünstigste digitale Vorsorge-App. Ein durchschnittlicher Vorsorgefonds ist laut dem Vergleichsportal Moneyland gut siebenmal teurer. Die Angebote der Fintechs seien einfacher zu handhaben, kostengünstiger und zeitsparender, erklärt Niederer. Bei True Wealth können Kunden mit einem Schieberegler bestimmen, wenn sie einen Teil des Geldes in 3a-Vermögen anlegen wollen.

Preiskampf bei digitalen Vorsorge-Apps. Start-ups bringen mit 3a-Apps den Markt in Bewegung.

Vorsorge-Apps sind im Durchschnitt deutlich günstiger als klassische Vorsorgefonds. Die günstigsten Vorsorge-Apps haben, wie im Fall von True Wealth, Gesamtkosten von lediglich 0,15 Prozent pro Jahr. Damit ist True Wealth siebenmal günstiger als ein durchschnittlicher Vorsorgefonds.

Enorme Unterschiede bei Kosten von klassischen Vorsorgefonds

Auch Minderjährige sollen Geld in einem eigenen Depot anlegen können, findet das Schweizer Fintech. Die Eltern behalten ein Vetorecht.

Jetzt kommt das Robo-Börsendepot für die Kids

Das Zürcher Fintech, das als eines der ersten automatisierten Anlagegeschäfte anbot, wächst derzeit stark und hat gerade eine symbolische Schallmauer durchbrochen.

Robo-Bank True Wealth knackt die Milliarde bei den Kundengeldern

Der Zürcher Vermögensverwalter True Wealth bietet in seiner App neu gebührenfreie 3.-Säule-Konten an. Das Angebot dürfte Vorsorge-Apps weiteren Schwung verleihen.

Jetzt kannst du deine Altersvorsorge  anlegen ohne versteckte Gebühren

Dank standardisierten Anlagelösungen können auch Private zu tiefen Pauschalgebühren breit diversifiziert und professionell investieren.

So können Sie Ihr Geld günstig verwalten lassen

Avec une population vieillissante, la question de la prévoyance est dans tous les esprits. Pour maintenir son niveau de vie une fois arrivé à la retraite, il faut pouvoir compter sur des revenus complémentaires aux prestations des 1er et 2e piliers. Explications avec Felix Niederer, cofondateur de True Wealth, leader suisse de la gestion de fortune automatisée.

«Investir pour doper sa prévoyance devient de plus en plus judicieux»

«Die Börsenturbulenzen der vergangenen Tage haben sich bei uns bislang nicht bemerkbar gemacht», sagt CEO Felix Niederer. «Portfolioschliessungen sind unverändert auf sehr niedrigem Niveau und die Kontoeröffnungen befinden sich auf dem Niveau der Vorwochen, weit über den Schliessungen.» Auch in diesen unruhigen Zeiten verzeichne man somit netto Mittelzuflüsse und Kundengewinne.

Als Faktor verweist Niederer dabei darauf, dass die Portfolien über verschiedene Anlageklassen gut diversifiziert sind und die Kunden im Schnitt von der Performance her weiterhin stark im Plus liegen.

Robo-Advisor: Mit emotionslosem Ansatz im Vorteil

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Le gérant de fortune zurichois a doublé ses actifs sous gestion, à 700 millions de francs, en 2021

Le robot-conseiller True Wealth s’ouvre au marché romand

Sparen für das Studium der Kinder oder Vorsorge für das Alter: Mit Fondssparplänen lässt sich mit geringen monatlichen Beträgen ein Vermögen aufbauen. Mittlerweile gibt es auch in der Schweiz attraktivere Angebote – auch wenn viele noch ihre Haken haben.

Vermögensaufbau mit 100 Franken pro Monat: Das Angebot an Fondssparplänen wird attraktiver – doch Sparer müssen weiter genau hinsehen

Wer Wert auf tiefe Gebühren legt und trotzdem nachhaltig investieren will, kann auch passive Fonds nutzen. Hier finden Sie einige Anlageprodukte im Vergleich.

Nachhaltigkeit muss nicht teuer sein

Wenn Sie bewusst Wert auf günstige Gebühren für eine standardisierte Vermögensverwaltung legen, würde ich vor einem Entscheid noch Konkurrenzangebote prüfen. Ein Beispiel dafür ist etwa die Vermögensverwaltung der True Wealth. Diese bietet je nach Vermögensgrösse eine Vermögensverwaltungsgebühr von 0,25 bis 0,50 Prozent inklusive Mehrwertsteuer sowie Depotgebühr, Handelsgebühren, Einzahlungen- und Auszahlungen, Schweizer Steuerverzeichnis inklusive.

Zahlt sich die Gebührenersparnis bei E-Vermögensverwaltungen aus?

Die digitale Vermögensverwaltungsplattform True Wealth belastet eine Gebühr von lediglich 0,5 Prozent, bei der ebenfalls Depotgebühr, Handelsgebühren, Einzahlungen- und Auszahlungen etc. inbegriffen sind und ausschliesslich kostengünstige Exchange Traded Funds (ETFs) zum Einsatz kommen. Darum empfehle ich Ihnen, vor einem Investment auch Alternativen zu prüfen, da Gebühren letztlich immer Ihre Rendite schmälern.

Wie lege ich mein Geld am besten nachhaltig an?

Im Vergleich der Pauschal- und Produktgebühren für eine Anlagesumme von 1 Million Franken schneidet True Wealth mit Kosten in der Höhe von 5700 Franken am günstigsten ab, gefolgt von Inyova (6000 Franken), Clevercircles (6500 Franken) und Findependent (6700 Franken).

So teuer ist die Schweizer Vermögensverwaltung

«Eine (weitere) Möglichkeit für den Vermögensaufbau für Kinder sind digitale Vermögensverwalter, auch unter dem Namen «Robo-Advisors» bekann. [...] Schubiger rät, beim Vermögensaufbau für Kinder unbedingt auf die Höhe der Gebühren der entsprechenden Produkte zu achten.»

So spart man richtig für Kinder, Enkel und Gottenkinder

Aufgrund der längerfristig höheren Rendite sind Aktien aber grundsätzlich eine gute Anlage. [...] Empfehlenswert sind günstige Indexfonds, die vereinfacht auch über Robo-Advisor bezogen werden können.

So können Sie Negativzinsen vermeiden

Wenn Sie möglichst wenig für die Vermögensverwaltung zahlen möchten, könnten Sie auch eine rein digitale Vermögensverwaltung nutzen – also bildlich gesprochen eine sogenannte Roboter-Vermögensverwaltung – wie sie etwa eine True Wealth anbietet.

Welche Vermögensverwaltung solls sein?

Wie bei den klassischen Vermögensverwaltungsmandaten klaffen auch bei den Robo-Advisorn die jährlichen Kosten weit auseinander.

Wenn Roboter den Berater ersetzen

Même son de cloche du côté de sa concurrente zurichoise True Wealth, qui a vu son réseau de clients bondir de près de 10%, «ce qui est énorme pour nous», se réjouit à son tour son boss, Felix Niederer, surpris par l’adhésion de nombreux Romands, «des Genevois en particulier». Un emballement qui s’est encore accéléré ces deux derniers mois, soulignent à l’unisson nos deux interlocuteurs.

Les Suisses frappés par le virus... de la bourse!

Prüfen würde ich in Ihrem Fall auch die rein digitale Vermögensverwaltung auf ETF-Basis wie sie die True Wealth offeriert.

Wie baue ich ein Depot mit ETFs auf?

Aber es lohnt sich auch bei der Vermögensverwaltung, zusätzlich zur gebotenen Dienstleistung, Expertise und Performance einen Blick auf das Preisschild zu werfen, denn die Gebühren schmälern Ihre Rendite – und zwar jedes Jahr.

Wie sich Leistungen und Preise vergleichen lassen

Wenn Sie eine reine passive Strategie mit Aktien-Exchange-Traded-Funds (ETF) verfolgen möchten, könnten Sie auch gleich einem digitalen Vermögensverwalter wie True Wealth ein Mandat erteilen. Da kostet die passive Vermögensverwaltung auf reiner ETF-Basis, wie von Ihrer Bank vorgeschlagen, lediglich noch 0,5 Prozent pro Jahr.

Vermögensverwaltung: Fixe Kosten oder Gewinnbeteiligung – was ist besser?

2020-06-11-Handelszeitung-Robo-Advisors.pdf

Felix Niederer von True Wealth nennt Transparenz, tiefe Kosten und gesparte Zeit als Vorteile von Robo-Advisors. Bei seinem Unternehmen müsse aber kein Anleger die Strategien des Algorithmus unbesehen übernehmen, wenn er nicht wolle.

Algorithmen im Vormarsch

Sie können Ihr Vermögen auch bereits für eine Gebühr von rund 0,5 Prozent verwalten lassen – etwa durch voll digitalisierte und auf Basis von kostengünstigen Exchange Traded Funds funktionierenden Modellen, wie sie zum Beispiel Swissquote oder True Wealth anbieten.

Wie Sie Ihr Vermögen richtig verwalten lassen

Wenn es an der Börse kracht, stehen die Vermögensverwalter auf dem Prüfstand. Sind die Kunden unzufrieden mit der Leistung, ist das Risiko hoch, dass sie das Geld abziehen. Umso mehr gilt dies für die neuen digitalen Vermögens­verwaltungs­angebote, die Robo Advisors. Es hätte deshalb kaum überrascht, wenn in den vergangenen Wochen ein Kundenexodus eingesetzt hätte. Passiert ist jedoch das Gegenteil: «Wir sind von Anfragen neuer Kunden überschwemmt worden», sagt Felix Niederer vom Schweizer Pionier True Wealth, der im Herbst 2014 als erster Robo Advisor hierzulande an den Start ging.

Der grosse Prüfstand für die Finanzrevolution

«Seit Jahresbeginn haben wir über 1000 Neukunden gewonnen, was einem Plus von 30% entspricht», sagt Felix Niederer von True Wealth.

So schlagen sich die Anlageroboter in der Krise

Digitale Vermögensverwalter berichten von Mittelzuflüssen. Der digitale Vermögensverwalter, der einen Robo Advisor betreibt, hat in der ersten Märzwoche rund doppelt so viele Neukunden und Mittelzuflüsse verzeichnet wie in der Zeit davor.

Robo Advisor im Sturm

Der digitale Vermögensverwalter wagt den Sprung ins Ausland. Das unternimmt True Wealth allerdings als Software-Anbieter.

True Wealth: Schweizer Robo-Pionier expandiert ins Ausland

Die Regiobank Solothurn bietet neuerdings digitale Vermögensverwaltungsdienste an. Der Service dahinter stammt vom Zürcher Roboadvisor True Wealth.

True Wealth und Regiobank Solothurn legen los

Die digitalen Vermögensverwalter stehen im Asset Management erst am Anfang. Das weitere Wachstum hängt auch davon ab, wie sich die Rendite im Vergleich zu den traditionellen Vermögensverwaltern entwickelt.

Wie Asset Manager die Robo-Advisor zu nutzen beginnen

Vermögensverwaltung hat einen Wert, der Preis dafür ist aber oft zu hoch. So lassen sich die Gebühren auf ein vernünftiges Niveau reduzieren.

Wie Anleger die renditefressenden Gebühren bei der Geldanlage drücken können

Finnova partnert mit dem Fintech-Start-up True Wealth. Dessen Robo-Advisor soll Bestandteil von Finnovas Software werden. Als erster Kunde wird die Regiobank Solothurn das Programm für die Online-Vermögensverwaltung einsetzen.

Finnova setzt auf Robo-Advisor von True Wealth

Der Schweizer Robo Advisor True Wealth hat vor fünf Jahren als Start-up begonnen. CEO Felix Niederer spricht im Interview über weitere Pläne, bevorzugte Portfoliostrategien und erklärt, warum Kunden auf ETF setzen.

True-Wealth-Gründer: «Ich rate weiter zu viel Aktien im Portfolio»

Die Gelder ihrer Kunden legt True Wealth vollständig in börsengehandelten Indexfonds (ETF) an. In den nachhaltigen Portfolios setzt man dort auf ETF, welche nachhaltige Indizes tracken, beispielsweise die SRI-Indizes des Anbieters MSCI.

Beim Robo Advisors True Wealth setzt man neu auf nachhaltige ETFs

Interessant für Kleinanleger: Start-ups wie True Wealth bieten eine hoch technologisierte Vermögensverwaltung an.

Wie man auch mit wenig Geld Anleger wird

Dank Robo Advisors kann Geld einfach und ohne massives Finanzmarktwissen angelegt werden. Wer Geld automatisiert verwalten lassen will, muss die Angebote dennoch etwas vergleichen. Vor allem Kosten spielen eine Rolle.

Was Sie über Robo Advisors wissen müssen

Die Basellandschaftliche Kantonalbank überträgt die Anlageberatung Robotern. Sie will damit neue Kundensegmente gewinnen.

Digital Geld vermehren, Roboter übernehmen Anlageberatung bei Kantonalbank

Wir flirten auf Tinder, schicken unsere Arztrechnung der Krankenkasse via App oder reichen unsere Steuererklärung elektronisch ein. Wieso sollten wir nicht auch digital investieren?

Roboter investieren geduldig und günstig

Ein Kunde von True Wealth zeigt auf, weshalb er dem neuen Trend folgt und sein Geld digital anlegt.

Ersetzen Computerprogramme bald die Finanzberater? Ein Fan spricht über True Wealth.

Die Generation der unter 40-Jährigen beeinflusst mehr und mehr Alltagstrends und gesellschaftliche Haltungen. Aber gibt die direkt vor der Jahrtausendwende geborene Altersgruppe auch beim Investieren den Ton an?

So stehen die Millennials zu Geld und Finanzanlagen

Die Basellandschaftliche Kantonalbank (BLKB) hat gemeinsam mit dem Zürcher Fintech-Startup True Wealth die Online-Vermögensverwaltung Digifolio lanciert. Die digitale Lösung ist komplett ins E-Banking der Bank integriert. Die Kooperation zwischen der Bank und der Jungfirma wurde vor Jahresfrist gestartet.

Partnerschaft zwischen Bank und Start-up trägt Früchte

Basellandschaftliche Kantonalbank stroke a strategic partnership with a Zurich-based robo adviser TrueWealth and became its shareholder on 18th of August.

Zurich-based robo adviser: cantonal bank deal provides SRI boost

Anstatt – wie andere Banken – eine bussenträchtige Vergangenheit bewältigen zu müssen, konzentriert man sich bei der Basellandschaftlichen Kantonalbank (BLKB) auf die digitale Zukunft.

Ein Roboter ist Ihr neuer Anlageberater

«Die BLKB entwickelt sich durch Partnerschaften weiter. Wir freuen uns deshalb, zusammen mit True Wealth – der Pionierin in der Schweizer Online-Vermögensverwaltung – unser Angebot für digital-affine Anlagekunden auszubauen. Sicherheit, Solidität und Kundennähe der BLKB ergänzen die digitale Innovationskraft von True Wealth optimal.»

BLKB und True Wealth gehen strategische Partnerschaft ein

Fintech: Der Online-Vermögensverwalter True Wealth spannt mit einer Bank zusammen: Die Basellandlandschaftliche Kantonalbank wird Minderheits­aktionärin beim Zürcher Start-up.

BLKB steigt bei Fintech-Startup True Wealth ein

2016-05-22_NZZaS_Der_Robo-Banker.pdf

2016-05-22_NZZaS_Schweizer_Robo-Advisor_im_Vergleich.pdf

Schweizer Robo-Advisor im Vergleich: True Wealth ist am günstigsten.

Der Robo-Banker.

Der Schweizer ETF Robo-Advisor True Wealth blickt auf das erste Jahr der Firmengeschichte zurück.

True Wealth hält an seinen Zielen fest.

Harry Stitzel vom SRF-Wirtschaftsmagazin ECO schaute bei True Wealth hinter die Kulissen. Die Bilanz von ECO: True Wealth ist ein kompletter Online-Vermögensverwalter mit einem Geschäftsmodell, das die Bankenbranche umkrempeln könnte. Beitrag zu True Wealth ab Minute 14:42..

ECO bei True Wealth.

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Wohin führt die Digitalisierung des Anlagegeschäfts? Jan Baumann hat nachgefragt bei Experten und Anbietern digitaler Anlage-Lösungen. Beim Jungunternehmen TrueWealth und bei der Grossbank UBS. Beitrag zu True Wealth ab Minute 13:10.

Das Finanzgeschäft wird immer digitaler

Ein oder zwei freundliche Gespräche mit der gutbetuchten Klientel war lange Zeit ausreichend im Geschäft der Vermögensberatung. Heute erwarten die Kunden aber auch digitale Dienste.

Vermögensberatungen wird digital

Fintech ist das neue Schlagwort in der Finanzbranche. Wer die Newcomer sind, was es konkret für Kunden bedeutet und wie sich Banken vorsehen.

Private Banking ohne Bankberater

Die Banken beschweren sich: Anlagekunden unter 500 000 Franken Vermögen sollen sich nicht mehr lohnen. Im Ausland weichen Kunden auf ein «automatisches» Private Banking oder auch «Robo Advice» aus.

Das Private Banking ohne Berater kommt

Der Wandel im Banking werde auch dazu führen, dass die Vermögensverwaltungs-Gebühren gegen Null tendieren.

True Wealth publiziert Marktstudie zu web-basierter Vermögensverwaltung

Fintechs bieten Finanzdienstleistungen an, sind aber keine Banken. Sie sind schneller, cooler und vor allem unkomplizierter als herkömmliche Anbieter. Diese müssen sich, wenn Fintechs auch in der Schweiz endlich auf Touren kommen, warm anziehen.

DIGITALES NIEMANDSLAND

Transparenz und Kostenkontrolle dank ETF.

Robo-Advice – Digitale ETF-Verwaltung

Après le négoce de titres en ligne et les paiements mobiles, des jeunes pousses proposent de gérer de manière automatisée les avoirs de leurs clients. En Suisse aussi, des sociétés se lancent dans l’aventure, comme True Wealth.

Des start-up partent à la conquête de la gestion de fortune

2015-01-10_FuW.pdf

Mit Digitec mischte Oliver Herren den Onlinehandel für Elektronik auf. Gleiches plant er in der Vermögensverwaltung mit vergleichbaren, einfachen und transparenten Produkten.

Verfechter der Transparenz

2014-12-22-NZZ-Die_jungen_Wilden_kommen.pdf

Online-Vermögensverwalter konkurrenzieren Etablierte mit cleveren Angeboten.

Die jungen Wilden kommen

2014-11-08_FuW.pdf

Wer auf passive Anlagen setzt, kann seine Ersparnisse ohne viel Mühe breit diversifizieren.

ETF-Portfolios günstig und einfach verwalten

2014-10-23-handelszeitung-wie-sich-die-finanzbranche-wandelt.pdf

Gemäss einer Studie zu Innovationen packen Banken den digitalen Wechsel nur langsam an. Das schafft Möglichkeiten für Jungunternehmer. Unter ihnen versucht sich auch ein Mitgründer von Digitec.

Jungunternehmer bedrängen gemütliche Banken

2014-10-23-Handelszeitung-Front.pdf

Oliver Herren zielt mit seinem Startup True Wealth auf das Kerngeschäft der Banken.

Digitec Gründer greift Banken an

2014-10-23_Weltwoche.pdf

Mit ihrem Start-Up True Wealth wollen Digitec-Gründer Oliver Herren und Physiker Felix Niederer die Vermögensverwaltung in der Schweiz umkrempeln. Eine abenteuerliche Unternehmergeschichte in fünf Akten.

Jagdfreunde

Traditionelle Vermögensverwalter erhalten zunehmend Konkurrenz von webbasierten Angeboten. Sie setzen auf Einfachheit und Transparenz.

Plattformen buhlen ums Geld der Generation Internet

Felix Niederer
Phone: +41 44 508 70 17
E-mail: press@truewealth.ch

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CH-8045 Zürich

True Wealth Inc. was founded in 2013 as a Swiss corporation domiciled in Zurich.

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Press releases and press coverage to read. The entire archive from 2014. Contact details for journalists.

Press releases & press coverage – True Wealth

Since its launch in September 2023, over 5'000 ETF-based children's portfolios have already been opened at True Wealth. The high demand shows that parents are increasingly turning to long-term, cost-efficient investment solutions for their children.

In September 2023, True Wealth became the first independent wealth manager to launch an ETF-based investment solution for children and young people. «The response confirms that our offering is very much in line with the times,» says Felix Niederer, CEO of True Wealth. «Around 50 percent of the accounts opened belong to children aged between zero and seven, with the youngest child not even a month old.»

The amounts invested vary widely, from a few thousand francs to over half a million per child. The numbers show that parents and relatives regard long-term capital investments as an attractive alternative to traditional savings accounts.

Financial education from an early age: Over 40 percent of 16- to 17-year-olds have their own login

True Wealth allows parents to provide their children with their own login. This gives children and young people the opportunity to view their assets and gain initial experience in making investment decisions. Across all age groups, almost 10 percent of parents have given their children a login. Among 16- to 17-year-olds, this figure rises to over 40 per cent.

«We are particularly pleased about this development because it shows that parents are not just saving for their children, but are also actively involving them in financial matters,» explains Niederer. «The earlier you develop a basic understanding of investments, the better financial decisions you will make later.»

Oliver Herren adds: «The experience of volatile market phases with their temporary price slumps is extremely valuable for young people. This is how they understand what is meant by long-term risk premium.»

Wealth accumulation versus savings account – the better choice for children

Traditional savings accounts are becoming less attractive, especially in an environment of low interest rates and inflation. Today, interest rates on gift savings accounts range from 0.5 percent to a maximum of 1 percent. With a risky securities portfolio, a long-term return of 5 percent can be expected.

The long-term effect of a diversified ETF portfolio is clear:

If you invest CHF 10'000 in a broadly diversified children's portfolio, you will have around CHF 34'000 in capital after 25 years, assuming a net return of 5 percent. That is over CHF 20'000 more than you would have with a gift savings account with 1 percent interest, which would only yield CHF 13'000.

Comparison of a gift savings account and a children's portfolio

From children's portfolio to adult portfolio – a seamless transition

The first account holders have already converted their children's portfolios into regular adult portfolios – and seamlessly continued their investment strategy. This shows that young people also appreciate the simplicity of True Wealth's investment solution.

To make investing even more accessible for children, True Wealth is currently working on a new feature that will enable godparents, grandparents and other relatives of the child to initiate the opening process of a child portfolio directly.

Further information on children's portfolios can be found here.

True Wealth was founded in 2013 by Oliver Herren, co-founder of Digitec Galaxus AG, and Felix Niederer, physicist and portfolio manager. The online platform has consistently automated all modern wealth management processes and offers customers domiciled in Switzerland a low-cost wealth management solution from an investment amount of CHF 8'500 or CHF 1'000 for children's portfolios and Pillar 3a investments.

The company manages client assets of more than 1.8 billion Swiss francs, spread over more than 30'000 clients.

The annual all-in wealth management fee is 0.25-0.50%, depending on the investment amount. The management fee for Pillar 3a is 0%.

Contact True Wealth for press and interview requests.

Press photos, logos and other documents can be downloaded here.  

2025-04-14_Medienmitteilung_True_Wealth_5000_Kinderportfolios_EN.pdf

Since its launch in September 2023, over 5'000 ETF-based children's portfolios have already been opened at True Wealth.

High demand for children portfolios

More than 5'000 children's portfolios already opened – High demand for long-term wealth accumulation for children

ETF investors are familiar with the problem: finding out which individual securities are included in an investment instrument can only be done with great difficulty using factsheets and supplementary data tables. Identifying overlaps in a portfolio used to be extremely time-consuming. True Wealth is now changing that.

True Wealth, the leading digital asset manager in Switzerland, launches the «ETF Lookthrough». This innovative tool allows clients to look through ETFs and index funds: The individual securities held in their portfolio, i.e. stocks and bonds, can be viewed instantly, displayed with just a few mouse clicks and searched.

This unique functionality is not only available to invested clients, but also to all other interested visitors to the website who would like to test True Wealth with a free virtual portfolio.

With the ETF-Lookthrough, True Wealth is once again setting a higher standard in asset management: «Trust and transparency are crucial for our clients. With this new function, we are giving them a tool to better understand the composition of their portfolio,» explains Felix Niederer, CEO of True Wealth.

No distinction is made between investments in free (untied) assets and Pillar 3a. In addition to ETFs, index funds are also taken into account. For a more meaningful view of the investment risk, shares and bonds from the same issuer are shown in aggregated form.

«ETFs are the key building block for implementing diversification efficiently. However, the term is abstract and appeals to very few people emotionally. With the ETF-Lookthrough, we promote the investment experience and show what broad diversification means: an investment in thousands of mostly internationally positioned companies around the world and not just in a handful of top names that are passed around,» adds Niederer.

The aspect of home bias, for example the tendency of some Swiss investors to invest disproportionately in Swiss stocks, is now also apparent to everyone with the tool. For example, the fact that an SMI investment primarily holds three local champions from the food and pharmaceutical sectors (Nestlé, Roche and Novartis).

The question of how much of your own assets are at risk in the event of a company insolvency (across the shares and bonds issued by the company) is also revealing. The tool also shows this optionally in a holistic view that combines free assets and Pillar 3a.

View through the ETF portfolio: The «Lookthrough» shows transparently which companies you are effectively invested in. Other issuers such as the US Treasury are also shown.

True Wealth remains true to its principle of offering innovative and user-friendly solutions that help investors make provisions for their financial future and strengthen their financial literacy so that they can make the right decisions themselves. The ETF-Lookthrough is a further step in the continuous development of the platform and underlines the commitment to offer clients maximum transparency and a better understanding of their investments.

About the ETF-Lookthrough: A simplified view of the review down to individual issuers can be seen here in the sample portfolio.

The company manages client assets of more than 1.5 billion Swiss francs, spread over more than 25'000 clients.

Contact True Wealth for press and interview requests at press@truewealth.ch.

Press photos, logos and other documents are available for download at https://www.truewealth.ch/press.

Medienmitteilung_True_Wealth_2024-10-03_EN.pdf

All securities held in ETFs are disclosed

True Wealth clients now have the full picture

True Wealth clients now have the full picture: All securities held in ETFs are disclosed

The aim of the latest study by True Wealth in collaboration with the ZHAW School of Management and Law is to gain a better understanding of the Swiss population's financial and investment knowledge and to quantify it in an investment index.

There are significant differences in financial literacy by gender, income and education. Age also has an influence on financial literacy. The representative study reveals some surprising findings about specific knowledge about ETFs.

«Financial literacy is male and old.» summarizes Dr. Michael Kendzia, economist at the ZHAW School of Management and Law and member of the scientific advisor to the study on financial and investment literacy conducted in collaboration with True Wealth.

Men achieved an average financial literacy score of 58%, while women only achieved 45%. This gender gap runs through all the individual questions in the study.

Among those under 30, the figure is 49%, while it rises to 53% among those over 50.

There are significant differences in financial literacy by gender, income and education.

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ETFs: Ein Siegeszug trotz Hindernissen

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