Quelle est l'approche d'investissement de True Wealth?

Nous adoptons une approche d'investissement passive (c'est-à-dire axée sur un indice) fondée sur la science et la mettons en œuvre de manière cohérente pour nos clients. Nous évitons délibérément les produits d'investissement coûteux et gérés activement qui prétendent battre le marché. De nombreuses études scientifiques concluent que les fonds de placement peu coûteux et liquides génèrent en moyenne et après frais de meilleurs rendements que les fonds coûteux.

C'est pourquoi nous misons principalement sur les ETF, des fonds de placement négociés en bourse qui répliquent un indice de marché. Il existe toutefois plus de dix mille ETF sur le marché et tous ne sont pas adaptés. Nous sélectionnons les meilleurs pour vous. Pour ce faire, nous prenons en compte non seulement le coût du produit, mais aussi la liquidité du marché et le risque de contrepartie qui découle de la structure de l'ETF.

Nous analysons également la capacité de l'ETF à répliquer l'indice de marché (ce que l'on appelle la tracking error) et prenons en compte l'efficacité fiscale des véhicules d'investissement afin de minimiser la retenue d'impôt sur les dividendes. Nous sommes également attentifs à la devise de négociation de l'ETF afin d'éviter les conversions inutiles de CHF en devises étrangères lorsque cela s'avère avantageux au final. Dans le Pilier 3a, nous utilisons également des fonds indiciels pour des raisons fiscales.

Pour en savoir plus sur notre approche d'investissement, écoutez le podcast vidéo du CEO Felix Niederer.