Comment puis-je obtenir un portefeuille optimisé pour moi?

La première étape après l'ouverture d'un compte est ce que l'on appelle le profilage du risque, que nous effectuons à l'aide de notre questionnaire en ligne.

Sur cette base, nous vous proposons un portefeuille sur mesure, globalement diversifié, que vous pouvez accepter directement ou adapter dans le cadre de votre fourchette de risque. Plus d'actions suisses? Ou pas de matières premières? Pas de problème, notre solution d'investissement numérique s'adapte à vos souhaits.

Les fluctuations du marché peuvent faire que votre portefeuille s'écarte au fil du temps de la combinaison d'investissements idéale. C'est pourquoi nous maintenons votre portefeuille sur la bonne voie grâce au rééquilibrage. Cela signifie que nous achetons ou vendons pour vous les instruments de placement appropriés (ETF ou fonds indiciels) afin de rétablir l'équilibre initial. Pas trop souvent bien sûr - car chaque transaction coûte d'une part un peu de rendement (nous déduisons les éventuelles commissions de négociation de nos frais de gestion de fortune; une marge entre l'offre et la demande est néanmoins inévitable). D'autre part, les rééquilibrages réguliers peuvent générer des revenus supplémentaires, car les valorisations des cours se rapprochent souvent à nouveau de leur moyenne à long terme.

Vous investissez de l'argent supplémentaire? Celui-ci est investi conformément à la combinaison d'investissements définie. En cas de retrait, les titres sont vendus au prorata.