«ETFs sind eine der besten Erfindungen der Finanzwelt», sagt Felix Niederer, CEO des digitalen Vermögensverwalters True Wealth. «Die Idee war geradezu revolutionär.» Klar – stehen sie doch für geringe Kosten, einen einfachen Zugang und die Unabhängigkeit von Fondsmanagern, die mit ihren Wetten besser sein wollen als der Markt.

ETFs: Ein Siegeszug trotz Hindernissen

Für junge Sparende mit einem Zeithorizont von fünfzehn Jahren oder mehr und entsprechender hoher Risikotoleranz müssten die Währungen nicht vollständig abgesichert werden, sagt Niederer. Aus Risikosicht könne es jedoch sinnvoll sein, etwa die Hälfte des Sparvermögens abzusichern, etwa mit einem zweiten, währungsgesicherten (hedged) Welt-ETF.

Die einfachste Art, Vermögen aufzubauen: Was beim Anlegen in Welt-Aktien-ETF zu beachten ist

Wer möchte, dass das Kinderportfolio von Anfang an dem Kind gehört, kann ein Kinderportfolio des Schweizer Fintechs True Wealth nutzen.

Mit Fonds kann der Sparbatzen der Kinder mehr Rendite erzielen

Une étude de la Haute École de Lucerne, mandatée par la société de gestion de fortune numérique True Wealth, donne pour la première fois un aperçu des stratégies de placement des parents en Suisse.

Les parents pourraient mieux épargner pour leurs enfants

Mit [..] 0,15 bis 0,25% Gesamtkosten pro Jahr sieht sich True Wealth als kostengünstigste digitale Vorsorge-App. Ein durchschnittlicher Vorsorgefonds ist laut dem Vergleichsportal Moneyland gut siebenmal teurer. Die Angebote der Fintechs seien einfacher zu handhaben, kostengünstiger und zeitsparender, erklärt Niederer. Bei True Wealth können Kunden mit einem Schieberegler bestimmen, wenn sie einen Teil des Geldes in 3a-Vermögen anlegen wollen.

Preiskampf bei digitalen Vorsorge-Apps. Start-ups bringen mit 3a-Apps den Markt in Bewegung.

Vorsorge-Apps sind im Durchschnitt deutlich günstiger als klassische Vorsorgefonds. Die günstigsten Vorsorge-Apps haben, wie im Fall von True Wealth, Gesamtkosten von lediglich 0,15 Prozent pro Jahr. Damit ist True Wealth siebenmal günstiger als ein durchschnittlicher Vorsorgefonds.

Enorme Unterschiede bei Kosten von klassischen Vorsorgefonds

Auch Minderjährige sollen Geld in einem eigenen Depot anlegen können, findet das Schweizer Fintech. Die Eltern behalten ein Vetorecht.

Jetzt kommt das Robo-Börsendepot für die Kids

Das Zürcher Fintech, das als eines der ersten automatisierten Anlagegeschäfte anbot, wächst derzeit stark und hat gerade eine symbolische Schallmauer durchbrochen.

Robo-Bank True Wealth knackt die Milliarde bei den Kundengeldern

Der Zürcher Vermögensverwalter True Wealth bietet in seiner App neu gebührenfreie 3.-Säule-Konten an. Das Angebot dürfte Vorsorge-Apps weiteren Schwung verleihen.

Jetzt kannst du deine Altersvorsorge  anlegen ohne versteckte Gebühren

Dank standardisierten Anlagelösungen können auch Private zu tiefen Pauschalgebühren breit diversifiziert und professionell investieren.

So können Sie Ihr Geld günstig verwalten lassen

Avec une population vieillissante, la question de la prévoyance est dans tous les esprits. Pour maintenir son niveau de vie une fois arrivé à la retraite, il faut pouvoir compter sur des revenus complémentaires aux prestations des 1er et 2e piliers. Explications avec Felix Niederer, cofondateur de True Wealth, leader suisse de la gestion de fortune automatisée.

«Investir pour doper sa prévoyance devient de plus en plus judicieux»

«Die Börsenturbulenzen der vergangenen Tage haben sich bei uns bislang nicht bemerkbar gemacht», sagt CEO Felix Niederer. «Portfolioschliessungen sind unverändert auf sehr niedrigem Niveau und die Kontoeröffnungen befinden sich auf dem Niveau der Vorwochen, weit über den Schliessungen.» Auch in diesen unruhigen Zeiten verzeichne man somit netto Mittelzuflüsse und Kundengewinne.

Als Faktor verweist Niederer dabei darauf, dass die Portfolien über verschiedene Anlageklassen gut diversifiziert sind und die Kunden im Schnitt von der Performance her weiterhin stark im Plus liegen.

Robo-Advisor: Mit emotionslosem Ansatz im Vorteil

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Le gérant de fortune zurichois a doublé ses actifs sous gestion, à 700 millions de francs, en 2021

Le robot-conseiller True Wealth s’ouvre au marché romand

Sparen für das Studium der Kinder oder Vorsorge für das Alter: Mit Fondssparplänen lässt sich mit geringen monatlichen Beträgen ein Vermögen aufbauen. Mittlerweile gibt es auch in der Schweiz attraktivere Angebote – auch wenn viele noch ihre Haken haben.

Vermögensaufbau mit 100 Franken pro Monat: Das Angebot an Fondssparplänen wird attraktiver – doch Sparer müssen weiter genau hinsehen

Wer Wert auf tiefe Gebühren legt und trotzdem nachhaltig investieren will, kann auch passive Fonds nutzen. Hier finden Sie einige Anlageprodukte im Vergleich.

Nachhaltigkeit muss nicht teuer sein

Wenn Sie bewusst Wert auf günstige Gebühren für eine standardisierte Vermögensverwaltung legen, würde ich vor einem Entscheid noch Konkurrenzangebote prüfen. Ein Beispiel dafür ist etwa die Vermögensverwaltung der True Wealth. Diese bietet je nach Vermögensgrösse eine Vermögensverwaltungsgebühr von 0,25 bis 0,50 Prozent inklusive Mehrwertsteuer sowie Depotgebühr, Handelsgebühren, Einzahlungen- und Auszahlungen, Schweizer Steuerverzeichnis inklusive.

Zahlt sich die Gebührenersparnis bei E-Vermögensverwaltungen aus?

Die digitale Vermögensverwaltungsplattform True Wealth belastet eine Gebühr von lediglich 0,5 Prozent, bei der ebenfalls Depotgebühr, Handelsgebühren, Einzahlungen- und Auszahlungen etc. inbegriffen sind und ausschliesslich kostengünstige Exchange Traded Funds (ETFs) zum Einsatz kommen. Darum empfehle ich Ihnen, vor einem Investment auch Alternativen zu prüfen, da Gebühren letztlich immer Ihre Rendite schmälern.

Wie lege ich mein Geld am besten nachhaltig an?

Im Vergleich der Pauschal- und Produktgebühren für eine Anlagesumme von 1 Million Franken schneidet True Wealth mit Kosten in der Höhe von 5700 Franken am günstigsten ab, gefolgt von Inyova (6000 Franken), Clevercircles (6500 Franken) und Findependent (6700 Franken).

So teuer ist die Schweizer Vermögensverwaltung

«Eine (weitere) Möglichkeit für den Vermögensaufbau für Kinder sind digitale Vermögensverwalter, auch unter dem Namen «Robo-Advisors» bekann. [...] Schubiger rät, beim Vermögensaufbau für Kinder unbedingt auf die Höhe der Gebühren der entsprechenden Produkte zu achten.»

So spart man richtig für Kinder, Enkel und Gottenkinder

Aufgrund der längerfristig höheren Rendite sind Aktien aber grundsätzlich eine gute Anlage. [...] Empfehlenswert sind günstige Indexfonds, die vereinfacht auch über Robo-Advisor bezogen werden können.

So können Sie Negativzinsen vermeiden

Wenn Sie möglichst wenig für die Vermögensverwaltung zahlen möchten, könnten Sie auch eine rein digitale Vermögensverwaltung nutzen – also bildlich gesprochen eine sogenannte Roboter-Vermögensverwaltung – wie sie etwa eine True Wealth anbietet.

Welche Vermögensverwaltung solls sein?

Wie bei den klassischen Vermögensverwaltungsmandaten klaffen auch bei den Robo-Advisorn die jährlichen Kosten weit auseinander.

Wenn Roboter den Berater ersetzen

Die Jungfirmen True Wealth, Selma und Descartes profitieren von den tieferen Freigrenzen bei den Banken. Steckt dahinter ein grundlegendes Umdenken der Kunden?

Schweizer wechseln zu den Online-Vermögensverwaltern

Même son de cloche du côté de sa concurrente zurichoise True Wealth, qui a vu son réseau de clients bondir de près de 10%, «ce qui est énorme pour nous», se réjouit à son tour son boss, Felix Niederer, surpris par l’adhésion de nombreux Romands, «des Genevois en particulier». Un emballement qui s’est encore accéléré ces deux derniers mois, soulignent à l’unisson nos deux interlocuteurs.

Les Suisses frappés par le virus... de la bourse!

Aber es lohnt sich auch bei der Vermögensverwaltung, zusätzlich zur gebotenen Dienstleistung, Expertise und Performance einen Blick auf das Preisschild zu werfen, denn die Gebühren schmälern Ihre Rendite – und zwar jedes Jahr.

Wie sich Leistungen und Preise vergleichen lassen

Wenn Sie eine reine passive Strategie mit Aktien-Exchange-Traded-Funds (ETF) verfolgen möchten, könnten Sie auch gleich einem digitalen Vermögensverwalter wie True Wealth ein Mandat erteilen. Da kostet die passive Vermögensverwaltung auf reiner ETF-Basis, wie von Ihrer Bank vorgeschlagen, lediglich noch 0,5 Prozent pro Jahr.

Vermögensverwaltung: Fixe Kosten oder Gewinnbeteiligung – was ist besser?

2020-06-11-Handelszeitung-Robo-Advisors.pdf

Felix Niederer von True Wealth nennt Transparenz, tiefe Kosten und gesparte Zeit als Vorteile von Robo-Advisors. Bei seinem Unternehmen müsse aber kein Anleger die Strategien des Algorithmus unbesehen übernehmen, wenn er nicht wolle.

Algorithmen im Vormarsch

Sie können Ihr Vermögen auch bereits für eine Gebühr von rund 0,5 Prozent verwalten lassen – etwa durch voll digitalisierte und auf Basis von kostengünstigen Exchange Traded Funds funktionierenden Modellen, wie sie zum Beispiel Swissquote oder True Wealth anbieten.

Wie Sie Ihr Vermögen richtig verwalten lassen

Wenn es an der Börse kracht, stehen die Vermögensverwalter auf dem Prüfstand. Sind die Kunden unzufrieden mit der Leistung, ist das Risiko hoch, dass sie das Geld abziehen. Umso mehr gilt dies für die neuen digitalen Vermögens­verwaltungs­angebote, die Robo Advisors. Es hätte deshalb kaum überrascht, wenn in den vergangenen Wochen ein Kundenexodus eingesetzt hätte. Passiert ist jedoch das Gegenteil: «Wir sind von Anfragen neuer Kunden überschwemmt worden», sagt Felix Niederer vom Schweizer Pionier True Wealth, der im Herbst 2014 als erster Robo Advisor hierzulande an den Start ging.

Der grosse Prüfstand für die Finanzrevolution

«Seit Jahresbeginn haben wir über 1000 Neukunden gewonnen, was einem Plus von 30% entspricht», sagt Felix Niederer von True Wealth.

So schlagen sich die Anlageroboter in der Krise

Digitale Vermögensverwalter berichten von Mittelzuflüssen. Der digitale Vermögensverwalter, der einen Robo Advisor betreibt, hat in der ersten Märzwoche rund doppelt so viele Neukunden und Mittelzuflüsse verzeichnet wie in der Zeit davor.

Robo Advisor im Sturm

Der digitale Vermögensverwalter wagt den Sprung ins Ausland. Das unternimmt True Wealth allerdings als Software-Anbieter.

True Wealth: Schweizer Robo-Pionier expandiert ins Ausland

Die Regiobank Solothurn bietet neuerdings digitale Vermögensverwaltungsdienste an. Der Service dahinter stammt vom Zürcher Roboadvisor True Wealth.

True Wealth und Regiobank Solothurn legen los

Die digitalen Vermögensverwalter stehen im Asset Management erst am Anfang. Das weitere Wachstum hängt auch davon ab, wie sich die Rendite im Vergleich zu den traditionellen Vermögensverwaltern entwickelt.

Wie Asset Manager die Robo-Advisor zu nutzen beginnen

Vermögensverwaltung hat einen Wert, der Preis dafür ist aber oft zu hoch. So lassen sich die Gebühren auf ein vernünftiges Niveau reduzieren.

Wie Anleger die renditefressenden Gebühren bei der Geldanlage drücken können

Finnova partnert mit dem Fintech-Start-up True Wealth. Dessen Robo-Advisor soll Bestandteil von Finnovas Software werden. Als erster Kunde wird die Regiobank Solothurn das Programm für die Online-Vermögensverwaltung einsetzen.

Finnova setzt auf Robo-Advisor von True Wealth

Der Schweizer Robo Advisor True Wealth hat vor fünf Jahren als Start-up begonnen. CEO Felix Niederer spricht im Interview über weitere Pläne, bevorzugte Portfoliostrategien und erklärt, warum Kunden auf ETF setzen.

True-Wealth-Gründer: «Ich rate weiter zu viel Aktien im Portfolio»

Die Gelder ihrer Kunden legt True Wealth vollständig in börsengehandelten Indexfonds (ETF) an. In den nachhaltigen Portfolios setzt man dort auf ETF, welche nachhaltige Indizes tracken, beispielsweise die SRI-Indizes des Anbieters MSCI.

Beim Robo Advisors True Wealth setzt man neu auf nachhaltige ETFs

Interessant für Kleinanleger: Start-ups wie True Wealth bieten eine hoch technologisierte Vermögensverwaltung an.

Wie man auch mit wenig Geld Anleger wird

Dank Robo Advisors kann Geld einfach und ohne massives Finanzmarktwissen angelegt werden. Wer Geld automatisiert verwalten lassen will, muss die Angebote dennoch etwas vergleichen. Vor allem Kosten spielen eine Rolle.

Was Sie über Robo Advisors wissen müssen

Die Basellandschaftliche Kantonalbank überträgt die Anlageberatung Robotern. Sie will damit neue Kundensegmente gewinnen.

Digital Geld vermehren, Roboter übernehmen Anlageberatung bei Kantonalbank

Wir flirten auf Tinder, schicken unsere Arztrechnung der Krankenkasse via App oder reichen unsere Steuererklärung elektronisch ein. Wieso sollten wir nicht auch digital investieren?

Roboter investieren geduldig und günstig

Ein Kunde von True Wealth zeigt auf, weshalb er dem neuen Trend folgt und sein Geld digital anlegt.

Ersetzen Computerprogramme bald die Finanzberater? Ein Fan spricht über True Wealth.

Die Generation der unter 40-Jährigen beeinflusst mehr und mehr Alltagstrends und gesellschaftliche Haltungen. Aber gibt die direkt vor der Jahrtausendwende geborene Altersgruppe auch beim Investieren den Ton an?

So stehen die Millennials zu Geld und Finanzanlagen

Die Basellandschaftliche Kantonalbank (BLKB) hat gemeinsam mit dem Zürcher Fintech-Startup True Wealth die Online-Vermögensverwaltung Digifolio lanciert. Die digitale Lösung ist komplett ins E-Banking der Bank integriert. Die Kooperation zwischen der Bank und der Jungfirma wurde vor Jahresfrist gestartet.

Partnerschaft zwischen Bank und Start-up trägt Früchte

Basellandschaftliche Kantonalbank stroke a strategic partnership with a Zurich-based robo adviser TrueWealth and became its shareholder on 18th of August.

Zurich-based robo adviser: cantonal bank deal provides SRI boost

Anstatt – wie andere Banken – eine bussenträchtige Vergangenheit bewältigen zu müssen, konzentriert man sich bei der Basellandschaftlichen Kantonalbank (BLKB) auf die digitale Zukunft.

Ein Roboter ist Ihr neuer Anlageberater

«Die BLKB entwickelt sich durch Partnerschaften weiter. Wir freuen uns deshalb, zusammen mit True Wealth – der Pionierin in der Schweizer Online-Vermögensverwaltung – unser Angebot für digital-affine Anlagekunden auszubauen. Sicherheit, Solidität und Kundennähe der BLKB ergänzen die digitale Innovationskraft von True Wealth optimal.»

BLKB und True Wealth gehen strategische Partnerschaft ein

Fintech: Der Online-Vermögensverwalter True Wealth spannt mit einer Bank zusammen: Die Basellandlandschaftliche Kantonalbank wird Minderheits­aktionärin beim Zürcher Start-up.

BLKB steigt bei Fintech-Startup True Wealth ein

2016-05-22_NZZaS_Der_Robo-Banker.pdf

2016-05-22_NZZaS_Schweizer_Robo-Advisor_im_Vergleich.pdf

Schweizer Robo-Advisor im Vergleich: True Wealth ist am günstigsten.

Der Robo-Banker.

Der Schweizer ETF Robo-Advisor True Wealth blickt auf das erste Jahr der Firmengeschichte zurück.

True Wealth hält an seinen Zielen fest.

Harry Stitzel vom SRF-Wirtschaftsmagazin ECO schaute bei True Wealth hinter die Kulissen. Die Bilanz von ECO: True Wealth ist ein kompletter Online-Vermögensverwalter mit einem Geschäftsmodell, das die Bankenbranche umkrempeln könnte. Beitrag zu True Wealth ab Minute 14:42.

ECO bei True Wealth.

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Wohin führt die Digitalisierung des Anlagegeschäfts? Jan Baumann hat nachgefragt bei Experten und Anbietern digitaler Anlage-Lösungen. Beim Jungunternehmen TrueWealth und bei der Grossbank UBS. Beitrag zu True Wealth ab Minute 13:10.

Das Finanzgeschäft wird immer digitaler

Ein oder zwei freundliche Gespräche mit der gutbetuchten Klientel war lange Zeit ausreichend im Geschäft der Vermögensberatung. Heute erwarten die Kunden aber auch digitale Dienste.

Vermögensberatungen wird digital

Fintech ist das neue Schlagwort in der Finanzbranche. Wer die Newcomer sind, was es konkret für Kunden bedeutet und wie sich Banken vorsehen.

Private Banking ohne Bankberater

Die Banken beschweren sich: Anlagekunden unter 500 000 Franken Vermögen sollen sich nicht mehr lohnen. Im Ausland weichen Kunden auf ein «automatisches» Private Banking oder auch «Robo Advice» aus.

Das Private Banking ohne Berater kommt

Der Wandel im Banking werde auch dazu führen, dass die Vermögensverwaltungs-Gebühren gegen Null tendieren.

True Wealth publiziert Marktstudie zu web-basierter Vermögensverwaltung

Fintechs bieten Finanzdienstleistungen an, sind aber keine Banken. Sie sind schneller, cooler und vor allem unkomplizierter als herkömmliche Anbieter. Diese müssen sich, wenn Fintechs auch in der Schweiz endlich auf Touren kommen, warm anziehen.

DIGITALES NIEMANDSLAND

Transparenz und Kostenkontrolle dank ETF.

Robo-Advice – Digitale ETF-Verwaltung

Après le négoce de titres en ligne et les paiements mobiles, des jeunes pousses proposent de gérer de manière automatisée les avoirs de leurs clients. En Suisse aussi, des sociétés se lancent dans l’aventure, comme True Wealth.

Des start-up partent à la conquête de la gestion de fortune

2015-01-10_FuW.pdf

Mit Digitec mischte Oliver Herren den Onlinehandel für Elektronik auf. Gleiches plant er in der Vermögensverwaltung mit vergleichbaren, einfachen und transparenten Produkten.

Verfechter der Transparenz

2014-12-22-NZZ-Die_jungen_Wilden_kommen.pdf

Online-Vermögensverwalter konkurrenzieren Etablierte mit cleveren Angeboten.

Die jungen Wilden kommen

2014-11-08_FuW.pdf

Wer auf passive Anlagen setzt, kann seine Ersparnisse ohne viel Mühe breit diversifizieren.

ETF-Portfolios günstig und einfach verwalten

2014-10-23-handelszeitung-wie-sich-die-finanzbranche-wandelt.pdf

Gemäss einer Studie zu Innovationen packen Banken den digitalen Wechsel nur langsam an. Das schafft Möglichkeiten für Jungunternehmer. Unter ihnen versucht sich auch ein Mitgründer von Digitec.

Jungunternehmer bedrängen gemütliche Banken

2014-10-23-Handelszeitung-Front.pdf

Oliver Herren zielt mit seinem Startup True Wealth auf das Kerngeschäft der Banken.

Digitec Gründer greift Banken an

2014-10-23_Weltwoche.pdf

Mit ihrem Start-Up True Wealth wollen Digitec-Gründer Oliver Herren und Physiker Felix Niederer die Vermögensverwaltung in der Schweiz umkrempeln. Eine abenteuerliche Unternehmergeschichte in fünf Akten.

Jagdfreunde

Traditionelle Vermögensverwalter erhalten zunehmend Konkurrenz von webbasierten Angeboten. Sie setzen auf Einfachheit und Transparenz.

Plattformen buhlen ums Geld der Generation Internet

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True Wealth Inc a été fondée en 2013 en tant que société de droit suisse domiciliée à Zurich.

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Communiqués et couverture de presse à lire. Toutes les archives à partir de 2014. Coordonnées pour les journalistes.

Communiqués & couverture de presse – True Wealth

Depuis son lancement en septembre 2023, plus de 5'000 portefeuilles pour enfants basés sur des ETF ont déjà été ouverts chez True Wealth. La forte demande montre que les parents misent de plus en plus sur des solutions d'investissement à long terme et rentables pour leurs enfants.

En septembre 2023, True Wealth a été le premier gestionnaire de fortune indépendant à lancer une solution de placement basée sur des ETF pour les enfants et les jeunes. «L'accueil réservé à notre offre confirme qu'elle est en phase avec son époque», déclare Felix Niederer, PDG de True Wealth. «Environ 50 pour cent des comptes ouverts appartiennent à des enfants âgés de zéro à sept ans, le plus jeune n'ayant même pas encore un mois.»

Les montants investis varient fortement: de quelques milliers de francs à plus d'un demi-million par enfant. Les chiffres montrent que les parents et les proches considèrent ce placement à long terme comme une alternative intéressante aux comptes d'épargne classiques.

Éducation financière précoce: plus de 40 pour cent des jeunes de 16 à 17 ans ont leur propre identifiant

Avec True Wealth, les parents peuvent fournir à leurs enfants un identifiant personnel. Cela permet aux enfants et aux adolescents de consulter leur patrimoine et d'acquérir une première expérience en matière de décisions d'investissement. Toutes tranches d'âge confondues, près de 10 pour cent des parents ont fourni un identifiant à leurs enfants. Chez les 16-17 ans, ce chiffre dépasse même les 40 pour cent.

«Cette évolution nous réjouit particulièrement, car elle montre que les parents n'épargnent pas seulement pour leurs enfants, mais qu'ils les impliquent aussi activement dans les questions financières», explique M. Niederer. «Plus on développe tôt une compréhension fondamentale des placements financiers, plus on prendra de bonnes décisions financières plus tard.»

Oliver Herren ajoute: «L'expérience des phases de volatilité des marchés, avec leurs chutes temporaires des cours, est extrêmement précieuse pour les jeunes. Ils peuvent ainsi comprendre ce que signifie la prime de risque à long terme.»

Constitution d'un patrimoine ou compte d'épargne: quel est le meilleur choix pour les enfants?

Les comptes d'épargne traditionnels perdent de leur attrait, surtout dans un contexte de faibles taux d'intérêt et d'inflation. Aujourd'hui, les taux d'intérêt sur les comptes d'épargne cadeaux se situent entre 0.5 pour cent et 1 pour cent maximum. Avec un portefeuille de titres risqués, on peut s'attendre à un rendement à long terme de 5 pour cent.

L'effet à long terme d'un portefeuille diversifié d'ETF est clair:

Par exemple, si vous investissez 10'000 francs dans un portefeuille pour enfant largement diversifié, vous disposerez d'un capital d'environ 34'000 francs au bout de 25 ans, en supposant un rendement net de 5 pour cent. C'est plus de 20'000 francs de plus que sur un compte d'épargne cadeau avec un taux d'intérêt de 1 pour cent. Ce dernier ne rapporte que 13'000 francs.

Comparaison entre un compte d'épargne cadeau et un portefeuille pour enfants

Du portefeuille pour enfants au portefeuille pour adultes – une transition en douceur

Les premiers titulaires de compte ont déjà converti leurs portefeuilles pour enfants en portefeuilles pour adultes ordinaires – et ont poursuivi leur stratégie d'investissement sans interruption. Cela montre que les jeunes apprécient également la simplicité de la solution d'investissement de True Wealth.

Afin de faciliter encore davantage l'accès à la prévoyance financière pour les enfants, True Wealth travaille actuellement sur une nouvelle fonction qui permettra aux parrains, marraines, grands-parents et autres membres de la famille d'initier directement le processus d'ouverture d'un portefeuille pour enfants.

Vous trouverez ici de plus amples informations sur les portefeuilles pour enfants.

True Wealth a été fondée en 2013 par Oliver Herren, cofondateur de Digitec Galaxus AG, et Felix Niederer, physicien et gestionnaire de portefeuille. La plateforme en ligne a systématiquement automatisé tous les processus de la gestion de fortune moderne et offre aux clients domiciliés en Suisse une solution de gestion de fortune avantageuse à partir d'un montant d'investissement de 8'500 francs ou de 1'000 francs pour les portefeuilles d'enfants et les placements dans le Pilier 3a.

La société gère plus de 1.8 milliard de francs suisses d'actifs clients, répartis sur plus de 30'000 relations clients.

Les frais de gestion annuels tout compris sont de 0.25 à 0.50%, en fonction du montant investi. Pour le Pilier 3a, les frais de gestion sont de 0%.

Contactez True Wealth pour des demandes de presse et d'interviews.

Les photos de presse, les logos et autres documents peuvent être téléchargés ici.

2025-04-14_Medienmitteilung_True_Wealth_5000_Kinderportfolios_FR.pdf

Depuis son lancement en septembre 2023, plus de 5'000 portefeuilles pour enfants basés sur des ETF ont déjà été ouverts chez True Wealth.

Forte demande de portfolios pour enfants

Plus de 5'000 portefeuilles pour enfants déjà ouverts – Forte demande pour la constitution d'un patrimoine à long terme pour les enfants

Les investisseurs en ETF connaissent le problème: il est difficile de savoir quels titres individuels sont contenus dans un instrument de placement à l'aide de factsheets et de tableaux de données complémentaires. Identifier les chevauchements dans un portefeuille était jusqu'à présent une tâche extrêmement fastidieuse. True Wealth change cela.

True Wealth, le leader de la gestion de fortune numérique en Suisse, lance l'«ETF-Lookthrough». Cet outil innovant permet de voir à travers les ETF et les fonds indiciels: Les titres individuels détenus dans son propre portefeuille, c'est-à-dire les actions et les obligations, sont immédiatement visibles, représentés en quelques clics de souris et peuvent être recherchés de manière ciblée.

Cette fonctionnalité unique est disponible non seulement pour les clients investis, mais aussi pour tous les autres visiteurs du site Web qui souhaitent tester True Wealth gratuitement dans un premier temps avec un portefeuille virtuel.

Avec l'ETF-Lookthrough, True Wealth établit une fois de plus un standard plus élevé dans la gestion de fortune: «Pour nos clientes et clients, la confiance et la transparence sont décisives. Avec cette nouvelle fonction, nous leur donnons un outil qui leur permet de mieux comprendre la composition de leur portefeuille», explique Felix Niederer, CEO de True Wealth.

Aucune différence n'est faite entre les investissements dans le patrimoine libre et ceux du Pilier 3a. Outre les ETF, les fonds indiciels sont également pris en compte. Pour une vision plus pertinente du risque d'investissement, les actions et les obligations d'un même émetteur sont présentées de manière agrégée.

«Les ETF sont l'élément clé pour mettre en œuvre efficacement la diversification. Cependant, le terme est abstrait et ne parle pas à beaucoup d'émotion. Avec l'ETF-Lookthrough, nous favorisons l'expérience d'investissement et montrons ce que signifie une large diversification: un investissement dans des milliers d'entreprises du monde entier, pour la plupart internationales, et pas seulement dans une poignée de grands noms qui circulent», ajoute Niederer.

L'outil permet également de mettre en évidence l'aspect du «home bias», par exemple la tendance de certains investisseurs suisses à investir de manière disproportionnée dans des valeurs suisses. Par exemple, le fait qu'en investissant dans le SMI, on possède surtout trois champions locaux de l'agroalimentaire et de la pharmacie (Nestlé, Roche et Novartis).

Il est également instructif de savoir quelle part de son patrimoine est exposée en cas de faillite d'une entreprise (sur l'ensemble des actions et obligations émises par l'entreprise). L'outil présente également une vue holistique qui combine la fortune libre et le Pilier 3a.

Vue à travers le portefeuille d'ETF: Le «Lookthrough» montre de manière transparente les entreprises dans lesquelles on est effectivement investi. D'autres émetteurs, comme le Trésor américain, sont également montrés.

True Wealth reste fidèle à son principe de proposer des solutions innovantes et conviviales qui aident les investisseurs à préparer leur avenir financier, à renforcer leurs compétences financières afin qu'ils puissent prendre eux-mêmes les bonnes décisions. L'ETF Lookthrough est une nouvelle étape dans le développement continu de la plateforme et souligne l'engagement à offrir aux clients une transparence maximale et une meilleure compréhension de leurs investissements.

Pour accéder à l'ETF Lookthrough: une vue simplifiée de l'examen jusqu'aux émetteurs individuels est visible ici dans les portefeuilles modèles.

La société gère plus de 1.5 milliard de francs suisses d'actifs clients, répartis sur plus de 25'000 relations clients.

Contactez True Wealth pour des demandes de presse et d'interviews à press@truewealth.ch.

Des photos de presse, des logos et d'autres documents peuvent être téléchargés sur https://www.truewealth.ch/fr/presse.

Medienmitteilung_True_Wealth_2024-10-03_FR.pdf

Les ETF sont transparents grâce à la publication de tous les titres individuels

Les clients de True Wealth ont désormais une visibilité totale

Les clients de True Wealth ont désormais une visibilité totale: Les ETF sont transparents grâce à la publication de tous les titres individuels

Mieux comprendre les connaissances financières et d'investissement de la population suisse et les quantifier dans un indice financier: Tel est l'objectif de la dernière étude de True Wealth en collaboration avec la ZHAW School of Management and Law.

En ce qui concerne les compétences financières, des différences significatives apparaissent selon le sexe, le revenu et l'éducation. L'âge exerce également une influence sur la culture financière. Les surprises viennent des connaissances spécifiques sur les ETF, comme le montre l'étude représentative.

«La compétence financière est masculine et âgée», résume le Dr Michael Kendzia, économiste à la ZHAW School of Management and Law et conseiller scientifique de l'étude sur la compétence financière et d'investissement menée en collaboration avec True Wealth.

Dans l'étude, les hommes ont obtenu un score moyen de compétences financières d'un peu plus de 58%, contre 45% seulement pour les femmes. Cet écart entre les sexes se retrouve dans toutes les questions de l'étude.

En ce qui concerne les compétences financières, des différences significatives apparaissent selon le sexe, le revenu et l'éducation.

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ETFs: Ein Siegeszug trotz Hindernissen

Die einfachste Art, Vermögen aufzubauen: Was beim Anlegen in Welt-Aktien-ETF zu beachten ist

Mit Fonds kann der Sparbatzen der Kinder mehr Rendite erzielen

Les parents pourraient mieux épargner pour leurs enfants

Preiskampf bei digitalen Vorsorge-Apps. Start-ups bringen mit 3a-Apps den Markt in Bewegung.

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