Wie komme ich zu einem für mich individuell optimierten Portfolio?

Der erste Schritt nach der Kontoeröffnung ist die so genannte Risikoprofilierung, die wir anhand unseres Online-Fragebogens durchführen.

Auf dieser Basis schlagen wir Ihnen ein massgeschneidertes, global diversifiziertes Portfolio vor, das Sie direkt akzeptieren oder innerhalb Ihrer Risikobandbreite anpassen können. Mehr Schweizer Aktien? Oder keine Rohstoffe? Kein Problem, unsere digitale Anlagelösung passt sich Ihren Wünschen an.

Marktbewegungen können dazu führen, dass Ihr Portfolio mit der Zeit vom idealen Anlagemix abweicht. Deshalb halten wir Ihr Portfolio mit Rebalancing auf Kurs. Das heisst, wir kaufen oder verkaufen für Sie die passenden Anlageinstrumente (ETF oder Indexfonds), um das ursprüngliche Gleichgewicht wiederherzustellen. Natürlich nicht allzu oft – denn jede Transaktion kostet einerseits etwas Rendite (allfällige Handelskommissionen ziehen wir von unserer Vermögensverwaltungsgebühr ab; eine Geld-Brief-Spanne ist trotzdem unvermeidlich). Andererseits können regelmässige Rebalancings zusätzliche Erträge generieren, da sich die Kursbewertungen langfristig oft wieder ihrem langfristigen Durchschnitt annähern.

Sie legen zusätzliches Geld an? Dieses wird gemäss dem definierten Anlagemix investiert. Bei Auszahlungen werden die Wertschriften anteilsmässig verkauft.