Ich nutze bereits die Säule 3a von True Wealth und habe den jährlichen Maximalbeitrag einbezahlt. Nun möchte ich einen zusätzlichen Betrag von einem anderen Anbieter zu True Wealth transferieren. Wie wirkt sich dies auf die Kontostaffelung aus?

Überweisungen von anderen Vorsorgeeinrichtungen werden nicht gesplittet, sondern in voller Höhe in ein jeweils neues Vorsorgekonto bei uns eingebracht. Die Gelder werden nicht in bestehende Vorsorgekonten einbezahlt.

Falls Sie schon länger bei uns Kunde sind und während fünf Jahren in die Säule 3a einbezahlt haben, verfügen Sie im Hintergrund über fünf Vorsorgekonten. Durch einen Übertrag von einer anderen Vorsorgeeinrichtung zu uns wird ein sechstes Vorsorgekonto eröffnet, durch einen weiteren Übertrag ein siebtes und so weiter.

Wenn Sie Neukunde sind und zum ersten Mal Geld einzahlen, verfügen Sie nur über ein Vorsorgekonto. Eine Überweisung von einer anderen Vorsorgeeinrichtung würde im Hintergrund zur Eröffnung eines zweiten Vorsorgekontos führen. Durch laufende Einzahlungen wird dann im Laufe der Jahre ein drittes, viertes und fünftes Vorsorgekonto aufgebaut.

Diese automatische Kontenstaffelung ist kostenlos und führt zu einer optimalen Verteilung des Vorsorgevermögens Ihrer Säule 3a.

Aus Kundensicht brauchen Sie sich um diese technischen Abläufe im Hintergrund nicht zu kümmern. Sie verfügen über ein übersichtliches Gesamtportfolio, das nach Ihrer persönlichen Anlagestrategie investiert ist.