Garantiert mir das System der gestaffelten Bezüge der Säule 3a von True Wealth einen maximalen Steuerabzug?

Nein. Generell gilt: Anstatt das gesamte Kapital der Säule 3a in einem Steuerjahr zu beziehen, ist es oftmals steuerlich vorteilhafter, den Bezug über fünf Jahre zu staffeln, um die Steuerprogression zu brechen. Unsere automatische Staffelung des 3a-Kapitalbezugs hilft Ihnen beim Kapitalbezug, diesen flexibler zu handhaben. True Wealth kann jedoch nicht garantieren, dass diese Aufteilung des Vorsorgekapitals auf mehrere Konten zum Zeitpunkt des Kapitalbezugs einen maximalen Steuerabzug ermöglicht.

Die Steuerpraxis beim Bezug von Vorsorgegeldern unterscheidet sich jedoch von Kanton zu Kanton. So wenden neben der direkten Bundessteuer auch einige Kantone eine Steuerprogression auf Kapitalleistung aus der Vorsorge an, aber nicht alle. Auch die steuerliche Handhabung gestaffelter Bezüge bezüglich Progression ist von Kanton zu Kanton unterschiedlich. Erkundigen Sie sich gegebenenfalls rechtzeitig bei Ihrer Steuerbehörde. Mit unserer Lösung versuchen wir Ihnen ein Maximum an Flexibilität späterer Kapitalbezüge zu sichern, selbst wenn Sie noch nicht wissen, in welchem Kanton Sie später Ihr Vorsorgekapital beziehen werden.