J'utilise déjà le Pilier 3a de True Wealth et j'ai versé la cotisation annuelle maximale. Je souhaite maintenant transférer un montant supplémentaire d'un autre fournisseur vers True Wealth. Quel est l'impact sur l'échelonnement des comptes?

Les transferts en provenance d'autres institutions de prévoyance ne sont pas fractionnés, mais transférés dans leur intégralité sur un nouveau compte de prévoyance chez nous. Les fonds ne sont pas versés sur des comptes de prévoyance existants.

Si vous êtes client chez nous depuis longtemps et que vous avez versé des fonds dans le Pilier 3a pendant cinq ans, vous disposez en arrière-plan de cinq comptes de prévoyance. Un transfert d'une autre institution de prévoyance vers nous ouvre un sixième compte de prévoyance, un autre transfert un septième et ainsi de suite.

Si vous êtes un nouveau client et que vous versez de l'argent pour la première fois, vous ne disposez que d'un seul compte de prévoyance. Un transfert d'une autre institution de prévoyance entraînerait en arrière-plan l'ouverture d'un deuxième compte de prévoyance. Au fil des années, les versements courants permettent ensuite de constituer un troisième, un quatrième et un cinquième compte de prévoyance.

Cet échelonnement automatique des comptes est gratuit et conduit à une répartition optimale de la fortune de prévoyance de votre Pilier 3a.

Du point de vue du client, vous n'avez pas à vous soucier de ces processus techniques en arrière-plan. Vous disposez d'un portefeuille global clair, investi selon votre stratégie de placement personnelle.