Le système de retraits échelonnés du Pilier 3a de True Wealth me garantit-il une déduction fiscale maximale?

Non. En règle générale, plutôt que de retirer la totalité du capital du Pilier 3a au courant d'une seule année fiscale, il est souvent fiscalement plus avantageux d'échelonner les retraits sur cinq ans afin de briser la progression fiscale. Notre échelonnement automatique du retrait du capital 3a vous permet de gérer le retrait du capital de manière plus flexible. True Wealth ne peut toutefois pas garantir que cet étalement du capital de prévoyance sur plusieurs comptes permettra une déduction fiscale maximale au moment du retrait du capital.

En effet, la pratique fiscale en matière de retrait d'avoirs de prévoyance diffère d'un canton à l'autre. Ainsi, outre l'impôt fédéral direct, certains cantons, mais pas tous, appliquent une progressivité de l'impôt sur les retraits de capital provenant de la prévoyance. Le traitement fiscal des retraits échelonnés en termes de progressivité varie également d'un canton à l'autre. Le cas échéant, renseignez-vous à temps auprès de votre autorité fiscale. Avec notre solution, nous essayons de vous garantir un maximum de flexibilité pour les retraits de capital ultérieurs, même si vous ne savez pas encore dans quel canton vous percevrez plus tard votre capital de prévoyance.