Comment fonctionne exactement le système automatique d'échelonnement des comptes de True Wealth?

Supposons que vous activiez le Pilier 3a chez nous et que vous versiez des cotisations annuelles régulières:

Un compte est ouvert et alimenté chaque année jusqu'à ce qu'un total de 5 comptes soit ouvert. A partir de la 6e année, les versements 3a sont effectués chaque année sur le compte dont le solde est le plus bas.

Pour chaque transfert externe 3a, c'est-à-dire un transfert d'une autre institution de prévoyance vers la nôtre, un nouveau compte est ouvert. Ces comptes sont séparés des comptes de dépôt direct et ne peuvent pas être réapprovisionnés à l'avenir. Il n'est pas possible de passer manuellement outre ce mécanisme.

Que se passe-t-il en cas de retrait?

Si vous avez effectué des versements sur un compte 3a chez True Wealth pendant au moins 5 ans et que vous avez également effectué, par exemple, 2 transferts externes, vous disposez de 7 comptes 3a chez True Wealth. Au moment du paiement, vous pouvez décider vous-même lequel de ces comptes vous souhaitez liquider. Grâce au fractionnement, vous êtes flexible et pouvez optimiser individuellement la progressivité de l'impôt sur le versement du capital.