Mit einem kleinen Kapitaleinsatz eine grosse Rendite erzielen. Das klingt toll. Aber ein Hebel-ETF wirkt in beide Richtungen, sodass man damit sehr schnell Geld verlieren kann.

Und je volatiler sich die Basiswerte in solchen Fonds entwickeln, desto schlechter funktioniert das Konzept der Hebelwirkung. Schuld ist die sogenannte Pfadabhängigkeit.

Wie ein Hebel-ETF funktioniert und warum sich dieses Instrument höchstens für kurzfristig orientierte Trader eignet, erfährst du im heutigen Coffee Break.

0:30 Was ein Hebel-ETF bringt
1:32 problematische Pfadabhängigkeit
2:51 ungünstig in einem turbulenten Jahr
3:53 Kosten machen es noch schlimmer
4:05 negativer Zinseszinseffekt
4:36 nur für kurzfristig orientierte Trader

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#42 Hebel-ETF versprechen Traumrenditen. Gibt's einen Haken?

Les ETF à effet de levier, également appelés ETF à levier, sont des instruments de placement spéciaux qui utilisent des produits dérivés pour créer un effet de levier sur un indice donné. Cela signifie que la performance de l'actif sous-jacent, par exemple un indice boursier, n'est pas simplement reproduite, mais multipliée. À première vue, ces ETF promettent des gains élevés, mais ils comportent également des risques considérables que les investisseurs doivent connaître avant d'intégrer de tels produits à leur portefeuille.

#42 Les ETF à levier promettent des rendements de rêve. Y a-t-il un hic?

Trump impose de lourds droits de douane sur les importations de marchandises et exclut les services. Les investisseurs à long terme ne devraient pas s'en laisser conter. Les plus courageux saisissent l'occasion et profitent de la baisse des cours pour acheter.

Pourquoi Trump ne parle que du déficit commercial

Les actions rapportent plus que les autres placements. Mais les corrections font partie du marché. Posez-vous donc la question: Pouvez-vous perdre autant que vous souhaitez gagner?

Baisse du marché: Combien de pertes pouvez-vous tolérer?

#41 Die volle Durchsicht auf Einzeltitel: Mit dem ETF-Lookthrough

Les ETF sont des instruments de placement efficaces et appréciés, mais de nombreux investisseurs les trouvent abstraits et peu tangibles. Souvent, on ne sait pas exactement dans quelles entreprises le capital investi est investi. Est-ce une fatalité? Non, pas nécessairement. Avec l'ETF-Lookthrough, nous avons créé une solution qui apporte plus de transparence.

#41 La transparence totale sur les titres individuels: avec l'ETF-Lookthrough

Andri Silberschmidt verbindet Politik und Unternehmertum: Er ist Nationalrat und Gründer des Unternehmens kaisin. Seine politischen Schwerpunkte erstrecken sich von Fragen der Vorsorge und Digitalisierung bis hin zur Förderung von Unternehmertum und Bildung.

Im Podcast erzählt er:

wie sich kaisin von einer Idee zu einem Unternehmen mit über 100 Mitarbeitern entwickelt hat,
wie die politischen Rahmenbedingungen für Start-ups verbessert werden können,
und beantwortet aktuelle Fragen zur Pensionskasse, Säule 3a und AHV.


Höre jetzt rein.

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf #vorsorge 

Talk – Gründerland Schweiz mit Andri Silberschmidt

Bienvenue dans un nouvel épisode de notre série de podcasts sur le thème «La Suisse, pays des start-up». Dans cette série passionnante, nous mettons en lumière les multiples facettes de la scène entrepreneuriale suisse et nous nous entretenons avec des personnalités marquantes. 

Andri Silberschmidt, conseiller national et entrepreneur

Talk – La Suisse, pays des start-up, avec Andri Silberschmidt

#40 Scheinbare Sicherheit: Die versteckten Kosten von 3a-Sparpolicen

Le Pilier 3a est un instrument important de la prévoyance vieillesse en Suisse. Il offre des avantages fiscaux intéressants et permet de se constituer une prévoyance individuelle pour la retraite, en plus de l'AVS et de la caisse de pension.

Dans la pratique, les investisseurs ont le choix entre deux variantes: Un compte classique du Pilier 3a ou une solution de titres ou encore une assurance-vie du Pilier 3a.

#40 Sécurité apparente: les frais cachés des polices d'épargne 3a

Wie legen Eltern in der Schweiz das Geld für ihre Kinder an?

Wir wollten es genauer wissen und haben zusammen mit Dr. Tatiana Agnesens von der Hochschule Luzern – Wirtschaft eine Umfrage mit über 1’000 Eltern durchgeführt.

Im neusten Coffee Talk spricht Felix mit Tatjana Agnesens über die spannendsten Erkenntnisse der Studie:

Rund 90% der Eltern sparen oder investieren für ihre Kinder.
Doch nur 21% nutzen Wertschriften – trotz langfristigem Anlagehorizont von bis zu 18 Jahren und den damit verbundenen höheren Renditechancen.
Wer nicht für sein Kind spart (oder investiert), tut dies meist nicht aus finanzieller Not, sondern aus der Überzeugung heraus, dass das Kind selbst Verantwortung für den Vermögensaufbau übernehmen soll.


Und was sind die Ziele, die Eltern mit der Geldanlage verfolgen? Über das und mehr sprechen wir im heutigen Coffee Talk.

Hier geht’s zur Studie: https://www.truewealth.ch/de/anlegen-fuer-kinder?utm_source=youtube&utm_medium=organic_social&utm_campaign=podcast_digitales_anlegen_kinder

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

Talk – Wie Eltern für ihre Kinder anlegen und sparen

La question de savoir comment les parents assurent l'assise financière de leurs enfants prend de plus en plus d'importance. Dans une interview passionnante, Felix Niederer, fondateur et CEO de True Wealth, et le Dr Tatjana Agnesens de la Haute école de Lucerne ont discuté des résultats d'une étude récente sur l'investissement numérique pour les enfants.

Dr. Tatiana Agnesens, professeur de mathématiques financières à la Haute école de Lucerne – Économie

Talk – Comment les parents investissent et épargnent pour leurs enfants

#39 Wie wird Geld geschöpft?

La création monétaire désigne le processus par lequel de l'argent frais est mis en circulation. Cela se fait de deux manières: d'une part, la Banque nationale suisse (BNS) crée de l'argent grâce à son monopole sur les billets de banque, d'autre part, les banques commerciales génèrent de la nouvelle monnaie – «quasiment à partir de rien» – en accordant des crédits.

Wechselgebühren kennen wir alle aus den Ferien. Sie spielen aber auch beim Investieren eine Rolle.

Gerade als Schweizer Anlegerin oder Anleger bist du bei einem diversifizierten Portfolio auf ein gewisses Fremdwährungsexposure angewiesen.

Doch wie kannst du dich vor hohen Wechselgebühren schützen und was tun wir bei True Wealth, um die Kosten so tief wie möglich zu halten?

Über das und mehr sprechen wir im heutigen Coffee Break.

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#38 Der heimliche Renditefresser Wechselgebühren. So schützt du dich.

Nous sommes nombreux à connaître les frais de change en vacances. Mais ils jouent également un rôle important dans l'investissement et ne doivent en aucun cas être sous-estimés en tant que facteur de coût. Mais comment s'en protéger?

#38 Les frais de change: Le dévoreur de rendement caché

Fin mars, l'heure a sonné: Prolonger le délai ou déposer la déclaration d'impôt. Nous vous aidons à finir dans les temps et à récupérer tous les impôts anticipés.

Déclaration fiscale: plus vite remplie, plus d'argent remboursé

Der Unterschied zwischen Sparen und Investieren liegt im Risikolevel. Während Sparen den Verzicht auf Konsum bedeutet, um sich z.B. in der Zukunft etwas Grösseres leisten zu können, bedeutet Investieren den gezielten Einsatz von Kapital für einen wirtschaftlichen Zweck.

Genau dieses Risiko ist aber für manche Investoren und Investorinnen nicht oder nur bis zu einem gewissen Grad tragbar.

Im heutigen Podcast sprechen wir darüber, wie auch risikoaverse Anleger investieren können.
 
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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #pensionskasse #vorsorge #etf

#37 Risikoarm investieren: Bin ich auf Schweizer Anlagen beschränkt?

De nombreux investisseurs ayant une faible propension au risque se demandent s'ils sont limités à des formes d'investissement telles que les comptes d'épargne et les obligations de caisse.

#37 Investir à faible risque: Suis-je limité aux investissements suisses?

Investieren Anlegerinnen und Anleger nach rein rationalen Kriterien wie dem Anlagehorizont, der erwarteten langfristigen Rendite und der eigenen Risikotoleranz?

Nicht unbedingt, wenn man der Verhaltensökonomie glaubt.

Im heutigen Podcast sprechen wir über die zwei häufigsten Fallstricke beim Investieren: Das Bauchgefühl und die Selbstüberschätzung.
 
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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #pensionskasse #vorsorge #etf

#36 Die grössten Fallstricke beim Anlegen

Les investisseurs investissent-ils selon des critères purement rationnels tels que l'horizon de placement, le rendement attendu à long terme et leur propre tolérance au risque? Pas nécessairement, si l'on en croit l'économie comportementale.

#36 Les principaux pièges de l'investissement

Wer in der Schweiz angestellt ist und einen Jahreslohn von über 22’050 Franken erzielt, ist obligatorisch gemäss BVG versichert. Man bezeichnet diesen Mindestlohn als Eintrittsschwelle.

Es kann aber sein, dass Sie Beitragslücken haben, weil Sie zum Beispiel nicht Ihr ganzes Leben lang in die zweite Säule eingezahlt haben.

Diese Lücken können durch freiwillige Einkäufe in die Pensionskasse geschlossen werden. Ein oft genanntes Argument dafür sind die Steuervorteile.

Aber lohnt sich ein freiwilliger Einkauf wirklich? Und was sollten Sie dabei beachten?

Über das und mehr sprechen wir im heutigen Coffee Break.

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #pensionskasse #vorsorge #etf

#35 Freiwillig in die 2. Säule einzahlen: Lohnt sich das?

En Suisse, les personnes actives cotisent avec leur employeur à la caisse de pension. Ces cotisations sont essentielles pour la prévoyance vieillesse et doivent garantir le niveau de vie à la retraite. Mais que se passe-t-il si des lacunes de cotisation apparaissent au cours de la carrière professionnelle?

#35 Cotiser volontairement au 2e pilier: Est-ce que cela vaut la peine?

Anleger wollen ihr Vermögen oft über mehrere Portfolios mit verschiedenen Strategien verteilen. Beispielsweise werden alle Aktien in einem Portfolio gehalten, alle Obligationen in einem anderen.

Die Neigung, sein Vermögen gedanklich in verschiedene Töpfe aufzuteilen, nennt man in der Verhaltensökonomie «Mental Accounting».

Aber ist das sinnvoll? Oder ist eine Strategie nicht besser?

Getrennte Portfolios führen nach einer gewissen Zeit dazu, dass das Aktienportfolio schneller wächst als das Obligationenportfolio. Das Ergebnis ist, dass irgendwann das Anlagerisiko nicht mehr zur persönlichen Risikotoleranz passt.

Hinzu kommt, dass du auch mehrere Steuerdokumente handhaben musst. All das ist administrativer Mehraufwand, welcher sich zudem jedes Jahr wiederholt.

Welche Gründe es noch gibt und in welchem Fall mehrere Anlagestrategien sinnvoll sind, das erfährst du im heutigen Coffee Break.

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

#34 Sind mehrere Anlagestrategien sinnvoll?

De nombreux investisseurs répartissent leurs actifs entre plusieurs portefeuilles qui suivent des stratégies d'investissement différentes. L'un plus risqué et l'autre plus passif, avec moins de risques. Mais est-ce vraiment le meilleur moyen d'atteindre ses objectifs financiers?

#34 Plusieurs stratégies d'investissement sont-elles utiles?

Noch mehr Steuereffizienz für Ihr 3a-Vorsorgevermögen.

Obwohl wir bei True Wealth in der 3. Säule keine eigene Verwaltungsgebühr erheben, ist jede Anlage mit externen Produktkosten verbunden.

Um diese so gering wie möglich zu halten, setzen wir auf quellensteuerbefreite Indexfonds. 

Warum diese Anteilsklassen für die Altersvorsorge so vorteilhaft sind, darüber sprechen wir im heutigen Coffee Break.

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf #indexfonds #säule3a

#33 Quellensteuerbefreite Indexfonds in der 3. Säule

Bien que True Wealth ne facture pas ses propres frais de gestion dans le cadre du troisième pilier, tout investissement implique des coûts externes. Afin de les maintenir à un niveau aussi bas que possible pour nos clients, nous utilisons des fonds indiciels exonérés d'impôt à la source.

#33 Fonds indiciels exonérés d'impôt à la source dans le Pilier 3a

Le troisième pilier est particulièrement adapté à la constitution d'un capital à long terme. Les personnes qui ne souhaitent pas investir dans des titres dans le cadre de leur Pilier 3a doivent avant tout faire attention aux taux d'intérêt et à la solvabilité de la banque gestionnaire de leur compte.

Comparaison des taux d'intérêt des applications du Pilier 3a

ETF sind (wenn man die richtigen aussucht) günstig, transparent und liquide. 

Und es gibt sie in zwei Anteilsklassen: ausschüttend und thesaurierend.

Thesaurierend kommt vom griechischen «Thesauros», was Schatzhaus bedeutet. Zins- und Dividendenerträge verbleiben dort zur direkten Reinvestition im Schatzhaus, also im Fonds.

Aber welche Variante ist aus Sicht eines Schweizer Anlegers sinnvoller? 

In unserem neusten Coffee Break erklärt Felix die Unterschiede und geht auch auf steuerliche Aspekte ein.

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

#32 Ausschüttende oder thesaurierende ETF: Was ist besser?

Les ETF offrent un moyen simple d'investir dans de larges marchés ou des secteurs spécifiques sans avoir à acheter des titres individuels. Mais au moment de choisir un ETF, les investisseurs sont confrontés à un choix important: distribution ou capitalisation? Quelle est la différence et quelle variante convient le mieux à votre stratégie d'investissement?

#32 ETF de distribution ou de capitalisation: qu'est-ce qui est mieux?

#31 Lohnen sich Dividenden-Aktien?

Les personnes qui disposent d'un capital et qui souhaitent en tirer un rendement, par exemple à la retraite, ont trois possibilités: investir dans des titres à revenu fixe, investir dans des actions donnant droit à des dividendes ou investir dans une valeur boursière et verser régulièrement des montants partiels.

#31 Les actions à dividendes valent-elles la peine?

Wir wollten es genauer wissen und haben zusammen mit Michael Kendzia von der ZHAW School of Management and Law eine repräsentative Studie zur Finanzkompetenz von Herr und Frau Schweizer in Auftrag gegeben. 

Im aktuellen Coffee Talk diskutiert Felix mit Michael die Ergebnisse des True Wealth Finanzkompetenzindex 2024. 

Erfahre mehr über geschlechtsspezifische Unterschiede, welche Rolle das Alter spielt und wie die Schweiz im internationalen Vergleich abschneidet. 

Höre jetzt rein. 

Hier geht’s zur Studie: 
https://www.truewealth.ch/de/finanzkompetenz/2024?utm_source=vimeo&utm_medium=organic_social&utm_campaign=podcast_talk_finanzkompetenzindex_schweiz_2024

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

Talk – Wie steht es um die Finanzkompetenz der Schweizer Bevölkerung?

Qu'en est-il de la littératie financière de la population suisse? Nous avons voulu en savoir plus et avons commandé, en collaboration avec Michael Kendzia de la ZHAW School of Management and Law, une étude représentative sur les connaissances de la population suisse en matière de finances et d'investissements.

Dr. Michael J. Kendzia, directeur de la filière BSc International Management à la ZHAW School of Management and Law

Talk – Qu'en est-il de la littératie financière de la population suisse?

Talk – Gründerland Schweiz mit Nicola Forster

La Suisse est un pays innovant, doté de centres scientifiques de premier plan qui produisent des entreprises dérivées à succès, mais quelle est exactement la situation des fondateurs en Suisse aujourd'hui?

Nicola Forster, Politicien et fondateur de deux think tanks

Talk – La Suisse, pays des start-up, avec Nicola Forster

Bevor du in einen ETF (Exchange Traded Fund) investierst, solltest du nicht nur die Kosten, sondern auch die spezifischen Eigenschaften des ETF genau unter die Lupe nehmen. Eine wertvolle Informationsquelle ist dabei das sogenannte Factsheet.

Aber wie liest man ein solches Factsheet richtig? In diesem Podcast führen wir dich Schritt für Schritt durch die wichtigsten Bestandteile eines ETF-Factsheets, damit du fundierte Anlageentscheidungen treffen kannst.

Das Factsheet ist eine kompakte Informationsquelle, die monatlich aktualisiert wird. Als Beispiel schauen wir uns im heutigen Coffee Break das Factsheet eines ETF an, welches den Swiss Performance Index (SPI) abbildet.

Hast du dir das Factsheet eines ETF schon einmal angeschaut? Schreibe uns dein Feedback in die Kommentare. 

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1:22 Grundlegende Informationen
2:28 Produktinformationen & Eckdaten
4:47 Verschiedene Portfoliomerkmale
6:08 Wertentwicklung des ETF
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#30 Wie liest man ein Factsheet?

Avant d'investir dans un ETF (Exchange Traded Fund), vous devez non seulement examiner attentivement les coûts, mais aussi les caractéristiques spécifiques de l'ETF. La fiche technique est une source d'information précieuse. Mais comment lire correctement un factsheet? Dans ce podcast, nous vous présentons pas à pas les éléments les plus importants d'une fiche technique d'ETF afin que vous puissiez prendre des décisions d'investissement en toute connaissance de cause.

#30 Comment lire une fiche d'information?

#29 Home Bias: Warum heimische Anlagen nicht immer die beste Wahl sind

De nombreux investisseurs ont tendance à investir dans ce qu'ils connaissent bien et qui leur est familier – c'est ce que l'on appelle la «home bias». Le «home bias» désigne la sur pondération des actions de son propre pays. Un portefeuille d'investissement purement national peut certes présenter des avantages, mais cela signifie aussi que l'on renonce à des possibilités de rendement dans d'autres pays.

#29 Home Bias: pourquoi les placements domestiques ne sont pas toujours le meilleur choix

Gratis-Broker sind nicht so «gratis», wie sie scheinen 

Viele nutzen sogenannte Gratis-Broker, um bequem und kostengünstig mit Aktien und anderen Finanzinstrumenten zu handeln. 

Doch wie verdienen diese Broker ihr Geld, wenn sie scheinbar keine Gebühren verlangen? 

Der Trick heisst: «Payment for Order Flow» (PFOF). 

Hör dir unseren neuesten Podcast an und erfahre, wie das PFOF-Modell genau funktioniert und welche Auswirkungen es auf deine Trades hat.

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0:53 Wie funktioniert das Payment for Order Flow Modell? 
1:42 Market-Maker kurz erklärt 
2:47 Wie verdienen Gratis-Broker Geld?

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

#28 Payment for Order Flow: eine umstrittene Praxis im Aktienhandel

Comment les courtiers gratuits gagnent-ils de l'argent avec vos «transactions»? L'astuce s'appelle le paiement pour le flux d'ordres. Découvrez le modèle commercial des courtiers gratuits et pourquoi ils ne sont pas tout à fait gratuits.

#28 Paiement pour le flux d'ordres: une pratique controversée dans le commerce des actions.

#27 Die 5 bekanntesten Anlagestile für Aktienportfolios

À ce jour, différents styles d'investissement se sont imposés, que les investisseurs utilisent comme guide lorsqu'ils investissent dans des actions. Nous examinons de plus près les cinq styles d'investissement les plus populaires.

#27 Les 5 styles d'investissement les plus connus pour les portefeuilles d'actions.

Wie entstehen Unternehmen?

Mit dem heutigen Coffee Talk starten wir eine Serie zum Thema «Gründerland Schweiz» und werfen einen Blick auf die Schweizer Startup-Szene.

Niemand kennt die hiesige Gründerszene wohl besser als unser heutiger Gast: Dr. Thomas Dübendorfer.

Als mehrfacher Gründer und Präsident des grössten Angel-Investor-Clubs SICTIC ist er ein versierter Kenner der Schweizer Start-up-Landschaft.

Höre jetzt rein. 

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2:31 Lesson Learnt aus der ersten Gründung
4:30 Missgeschicke 
6:13 Der volkswirtschaftliche Nutzen von Gründungen 
9:44 Ist genügend Risikokapital vorhanden?
11:34 Was bedeutet Geld für dich? 

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UTM

#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

Talk – Gründerland Schweiz mit Dr. Thomas Dübendorfer

Bienvenue dans le premier épisode d'une série de podcasts sur le thème «La Suisse, pays des créateurs d'entreprise». Dans cette série passionnante, nous mettons en lumière les nombreuses facettes de la scène suisse des start-up et nous nous entretenons avec des personnalités influentes.

Thomas Dübendorfer, fondateur et président du club d'investisseurs providentiels SICTIC

Talk – La Suisse, pays des start-up, avec Dr. Thomas Dübendorfer

Avec son livre révolutionnaire «Le capital au 21e siècle» sur la répartition mondiale des revenus et des richesses, Thomas Piketty a suscité de nombreux débats. Plus d'une décennie plus tard, les thèses de Piketty restent pertinentes.

Piketty: Seuls ceux qui investissent s'enrichissent

Vous souhaitez investir davantage en Europe? Ou moins dans l'immobilier? Découvrez ici comment vous pouvez adapter les placements de votre portefeuille.

Comment puis-je ajuster mon portefeuille?

Mit Währungsabsicherung dein persönliches «Risikobudget» besser ausschöpfen.

Beim Investieren gibt es bekanntlich keine schnellen Abkürzungen: Wenn du dein Vermögen langfristig vermehren möchtest, musst du bereit sein, dein Vermögen dem Risiko von Wertschwankungen über einen längeren Zeitraum auszusetzen. 

Idealerweise ist dein Portfolio dabei global in verschiedenen Wirtschaftsräumen investiert.

Doch das stellt viele Investoren vor ein Dilemma. 

Denn ein global diversifiziertes Portfolio ist nicht nur den Marktschwankungen in den einzelnen lokalen Märkten ausgesetzt, sondern auch dem Fremdwährungsrisiko.

Das Gute ist jedoch: Das Kursrisiko, das sich aus dem Halten von Wertschriften in Fremdwährungen ergibt, kannst du durch ein sogenanntes FX-Hedging (Foreign Exchange Hedge) absichern.

Wie das genau funktioniert, wie viel Währungsabsicherung sinnvoll ist und wie wir bei True Wealth Währungsabsicherung einsetzen, erfährst du im heutigen Coffee Break. 

Höre jetzt rein.  

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

#26 Mit Währungsabsicherung die Rendite langfristig verbessern

La couverture de change peut vous aider à améliorer votre rendement à long terme. Vous découvrirez ici comment procéder, quelle est l'importance de la couverture de change et comment nous utilisons la couverture de change chez True Wealth. 

#26 Améliorer le rendement à long terme avec une couverture de change

Cash gehört weder unter Ihre Matratze, noch in Ihr Portfolio. Warum, erfahren Sie im nachfolgenden Beitrag.

#25 Cash ist die teuerste Anlageklasse

Les liquidités n'ont rien à faire sous votre matelas ou dans votre portefeuille. Découvrez pourquoi dans l'article suivant.

#25 Le cash est la classe d'actifs la plus chère

Rohstoffe sind natürliche Ressourcen, die für die Produktion der Waren und Dienstleistungen benötigt werden, die wir täglich konsumieren.

Sie sind aber auch interessant als Anlageklasse! 

In diesem Podcast sprechen wir über: 
- die Merkmale von Rohstoffen,
- die Vor- und Nachteile einer Investition in Rohstoffe
- und wie du als Privatanleger in Rohstoffe investieren kannst.

Höre jetzt rein. 

Investierst du in Gold, oder andere Rohstoffe? Hinterlasse dein Feedback in den Kommentaren. 

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#rohstoffe #vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

#24 Investieren in Rohstoffe: Eine Einführung

Quels sont les avantages et les inconvénients d'un investissement dans les matières premières et comment peut-on investir dans les matières premières en tant qu'investisseur privé? Pour en savoir plus sur ce sujet, consultez l'article suivant.

#24 Investir dans les produits de base: une introduction

La plupart des investisseurs savent aujourd'hui que les frais et coûts élevés sont de véritables mangeurs de rendement. Mais quels sont les différents postes de coûts et qu'est-ce qui est particulièrement important du point de vue d'un investisseur suisse?

Ces frais s'appliquent lorsque vous investissez en Suisse

Mieten oder kaufen, das ist ein viel diskutiertes Thema. Viele Schweizerinnen und Schweizer träumen von einem eigenen Haus.

Doch es gibt auch noch weitere Möglichkeiten, in Immobilien zu investieren. Und darüber sprechen wir in diesem Podcast.  

Höre jetzt rein und erfahre mehr über die Vor- und Nachteile dieser Investitionen.  

00:44 Direkte Investition in Immobilien 
03:51 Investition in REITs (Real Estate Investment Trusts)

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#immobilien #vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf #reits

#23 Immobilie oder doch lieber REITs?

Acheter ou louer un bien immobilier? Une question qui préoccupe de nombreuses personnes. Elle est également pertinente du point de vue de l'investissement. Cependant, il existe une autre façon d'investir dans l'immobilier sans l'acheter physiquement et c'est le sujet du podcast suivant.

#23 Immobilier ou REITs: Quel est le meilleur investissement?

Moins de fluctuations et plus de rendement – c’est ce que vous apporte la diversification dans un portefeuille. Mais seulement si elle est rétablie régulièrement.

Rééquilibrage: Un demi pour cent en plus

#22 Die zweitwichtigste Anlageklasse: Obligationen

Les professionnels de l'investissement mélangent souvent les obligations et les actions. Qu'est-ce qu'une obligation? Nous examinons de plus près les obligations en tant que classe d'actifs, évaluons leurs avantages et leurs inconvénients et analysons leur comportement en cas de variation des taux d'intérêt.

#22 La deuxième classe d'actifs la plus importante: les obligations

Die Marktkapitalisierung aller börsennotierten Unternehmen beläuft sich auf rund 110 Billionen US-Dollar. Das ist etwas mehr als die weltweite Wirtschaftsleistung (BIP) eines ganzen Jahres.

Deshalb lohnt es sich, einen genaueren Blick auf die Anlageklasse der «Aktien» zu werfen.

Im heutigen Podcast sprechen wir über:

00:22 Was sind Aktien? Und welche Arten von Aktien gibt es?
01:58 Wie wird der Preis einer Aktie bestimmt?
03:37 Was spricht für eine Investition in Aktien? 

Höre jetzt rein. 

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#aktien #vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

#21 Die beliebteste Anlageklasse: Aktien

Les actions font partie des classes d'actifs les plus populaires. La valeur totale de toutes les sociétés cotées en bourse s'élève à environ 110 billions de dollars américains. C'est un peu plus que la production économique mondiale d'une année entière. Il vaut donc la peine de s'intéresser de plus près à cette classe d'actifs.

#21 La classe d'actifs la plus populaire: les actions

Vermögensverwaltung und Anlageberatung: Wo liegt der Unterschied?

Für alle, die ihr Portfolio nicht selber verwalten wollen, bieten Banken zwei verschiedene Produkte an: Anlageberatung und Vermögensverwaltung.

Das eine ist gut für die Bank, das andere für dich.

Aber worum geht es dabei? Und wo liegt der Unterschied?

Das und mehr erfährst du im heutigen Podcast. 

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00:32: Das Trading-Konto
01:48: Was ist Anlageberatung?
03:10: Wie unterscheidet sich die Vermögensverwaltung?  
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War dir der Unterschied von Anlageberatung und Vermögensverwaltung klar? Hinterlasse dein Feedback in den Kommentaren. 

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 #Investieren #TrueWealth #Vermögensverwaltung #Finanzen

#20 Anlageberatung und Vermögensverwaltung: Wo liegt der Unterschied?

Les investisseurs disposent aujourd'hui de plusieurs options pour placer leur argent. Ils peuvent soit s'occuper eux-mêmes de leurs investissements. Si vous ne souhaitez pas gérer vous-même votre portefeuille, vous pouvez choisir entre le conseil en investissement et la gestion de fortune. L'un est bon pour vous, l'autre est bon pour la banque ou le conseiller en placement.

#20 Conseil en placement et gestion de fortune: quelle est la différence?

Kapitalismus und Marktwirtschaft. 

In diesem Podcast spricht Felix Niederer mit Jürg Müller, dem Direktor von Avenir Suisse, über sein neustes Buch und die Frage «Was ist Kapitalismus? Was stimmt nicht mit dem Kapitalismus und wie können wir ihn reparieren?», sowie über mögliche Lösungsvorschläge.

Jürg Müller und sein Co-Autor zeigen in ihrem Buch klar auf, wie Regierungen seit jeher gezwungen waren, Banken zu retten, um den Kapitalismus zu stabilisieren, und wie diese Interventionen in der digitalen Ära zunehmend drastischer werden. Sie stellen die Probleme im Bankwesen in einen grösseren Zusammenhang und entwickeln einen radikalen, aber gut durchdachten Reformvorschlag. 

Felix und Jürg diskutieren, welche Schritte unternommen werden müssen, um den Kapitalismus zu stabilisieren und die Grundlagen für eine freie, offene und demokratische Gesellschaft wiederherzustellen. Von der Anpassung der Unternehmensform bis zur Neugestaltung der Geldpolitik. 

Höre jetzt rein. 

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1:38 - Die Motivation hinter dem Buch «Kapitalismus und Marktwirtschaft» 
2:23 - Definition von Kapitalismus und Marktwirtschaft 
4:27 - Die Entstehung und Bedeutung von Kapitalgesellschaften 
6:38 - Wie die Bank of England die Geldschöpfung revolutionierte 
9:56 - Der Einfluss von Kapitalgesellschaften auf die industrielle Revolution 
16:00 - Der Umgang mit systemischen Risiken und das Konzept des «Bank Runs» 
18:03 - Wiederkehrende Finanzkrisen und die Reaktion der Zentralbanken 
28:03 - Die Solvenzregel als Lösung für systemische Risiken 
37:34 - Finanzdienstleistungen in einer digitalen Welt 
46:14 - Marktbasiertes, dezentrales Modell als Lösung 
54:25 - Das Konzept der direkten Verteilung von Geld an die Bevölkerung 
58:18 - Die politische Machbarkeit der vorgeschlagenen Reformen des Finanzsystems

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Möchtest du mehr über das Thema lesen? Hier geht’s zum Buch von Jürg Müller «Capitalism and the Market Economy»: https://capitalism-market-economy.org/ 

#kapitalismus #marktwirtschaft #truewealth #finanzwelt

Talk – Kapitalismus und Marktwirtschaft

Qu'est-ce que le capitalisme? Qu'est-ce qui ne va pas dans le capitalisme? Et comment pouvons-nous le réparer? Dans leur livre, Jürg Müller et son co-auteur montrent clairement comment les gouvernements ont toujours été contraints de sauver les banques pour stabiliser le capitalisme, et comment ces interventions sont de plus en plus drastiques à l'ère du numérique.

Jürg Müller, directeur chez Avenir Suisse

Talk – Capitalisme et économie de marché

Investir votre argent au lieu de le laisser sur votre compte bancaire signifie que vous pouvez espérer un meilleur rendement à long terme. Cependant, de nombreux investisseurs commettent des erreurs qui compromettent la réussite de leurs placements. Vous trouverez ci-dessous les neuf erreurs d'investissement les plus courantes et les moyens de les éviter.

Les 9 erreurs d'investissement les plus courantes – et comment les éviter

#19 Wie investiert man nach der Pensionierung?

Le choix entre un retrait en capital et une pension après la retraite est crucial pour votre avenir financier. Dans notre blog, nous mettons en évidence les avantages et les inconvénients de chaque option et nous vous donnons un aperçu de la meilleure façon d'investir votre argent.

#18 Warum regelmässig investieren sich auszahlt

Pourquoi l'investissement régulier ne facilite pas seulement beaucoup de choses, mais permet aussi souvent d'obtenir de meilleurs résultats. Dans cet article, nous mettons en évidence les avantages de l'investissement régulier et la manière dont vous pouvez profiter automatiquement des corrections du marché.

#18 Pourquoi investir régulièrement est payant

Investir de l'argent: 66'000 francs avec une seule décision

En Suisse, pays où les prix sont élevés, les personnes qui doivent vivre seules avec l'AVS ont une situation financière difficile. Le 3 mars, la Suisse votera donc sur une 13e rente AVS. Si l'initiative est acceptée, cela entraînera une augmentation des rentes AVS de 8.3%. Le texte de l'initiative ne précise toutefois pas comment cette augmentation sera financée.

#17 Was macht einen guten Vermögensverwalter aus?

Qu'est-ce qui est important dans le choix d'un gestionnaire de fortune? Apprenez-en plus sur la transparence, les rétrocessions et les frais cachés et comment ils peuvent influencer votre rendement à long terme.

#17 Qu'est-ce qui fait un bon gestionnaire de fortune?

#16 FX Hedging: Währungsrisiko absichern oder nicht?

La couverture du risque de change est un sujet souvent abordé dans le monde financier. Mais comment fonctionne exactement la couverture du risque de change et devez-vous couvrir votre portefeuille contre les risques de change?

#16 FX Hedging: Couvrir ou non le risque de change?

Vous ne devez pas attendre pour constituer votre patrimoine et investir l'argent que vous avez déjà épargné, car le marché offre des opportunités. Mais que se passe-t-il ensuite? La plupart des investisseurs perçoivent un revenu mensuel. C'est là que le plan d'épargne entre en jeu.

Plan d'épargne ETF Suisse: Comment faire pour bien faire

Du jeu de réflexion académique à la norme de l'investisseur moderne: La marche triomphale des ETF apporte efficacité et transparence - ainsi, vous aussi, vous profitez-en.

#15 Wieso nicht alles auf den MSCI World setzen?

L'ETF MSCI World est l'un des ETF les plus populaires auprès des investisseurs. Mais est-ce vraiment une bonne stratégie de tout miser sur le MSCI World? Nous présentons quatre raisons de ne pas le faire.

#15 Pourquoi ne pas tout miser sur le MSCI World?

Une recommandation prudente que l’on entend fréquemment: Ne pas investir un montant important en une seule fois. C'est possible – à condition de renoncer aux rendements.

Investissements échelonnés: Renoncer aux rendements pour dormir sur ses deux oreilles

#14 Für wen lohnt sich Stock Picking?

Dans ce podcast, nous nous penchons sur le «Single Stock Picking»: l'art de sélectionner des actions spécifiquement pour votre portefeuille. Découvrez pourquoi les investisseurs le font et quels sont les défis à relever.

#14 Pour qui le stock picking est-il intéressant?

Investieren oder Traden? Die Entscheidung zwischen einer langfristigen Perspektive im fundamentalen Wirtschaftskreislauf und kurzfristigen Gewinnchancen durch Preisbewegungen. 

Investieren: Langfristige Perspektive im fundamentalen Wirtschaftskreislauf: 
Investieren bedeutet, Geduld zu haben und Geld langfristig in Unternehmen zu investieren, in der Hoffnung auf nachhaltige Gewinne über Wirtschaftszyklen hinweg. 

Traden: Kurzfristige Gewinnchancen durch Preisbewegungen:
Im Gegensatz dazu setzen Trader auf kurzfristige Marktineffizienzen und versuchen, von schnellen Preisbewegungen zu profitieren. Doch welchen Preis zahlt man für den Nervenkitzel eines erfolgreichen Trades? 

Unterschiede zwischen professionellen und privaten Tradern:
Welche Unterschiede gibt es zwischen professionellen und privaten Tradern hinsichtlich Geld, Zeit und Informationszugang?

Höre jetzt rein in unseren Podcast, um mehr zu diesem spannenden Thema zu erfahren. 

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#13 Traden oder Investieren: Wo liegt der Unterschied?

Le trading peut être tentant. L'excitation d'une transaction réussie libère de la dopamine. Mais qu'en est-il des coûts à long terme? Dans ce podcast, nous examinons en profondeur la différence entre le trading et l'investissement.

#13 Trading ou investissement: Quelle est la différence?

Tauche mit uns ein in die Geschichte der modernen Portfoliotheorie. Felix beleuchte in diesem Coffee Break die bahnbrechenden Arbeiten zweier Ökonomen: Fischer Black und Robert Litterman.

Die Pioniere: Fischer Black und Robert Litterman: Im Jahr 1990 veränderten Black und Litterman die Welt der Finanzen mit ihrem revolutionären Black-Litterman-Modell. 

Vor dem Black-Litterman: Die Mean-Variance-Optimierung: Um die Bedeutung des Black-Litterman-Modells zu verstehen, werfen wir einen Blick auf die Zeit vor seiner Entstehung. Die damals gängige Mean-Variance-Optimierung von Harry Markowitz hatte ihre Schwächen, insbesondere bei der Berechnung erwarteter Renditen und der Empfindlichkeit gegenüber kleinen Änderungen.

Die Wende mit Black-Litterman: Das Black-Litterman-Modell brachte eine bahnbrechende Veränderung, indem es das Gleichgewichtsportfolio als Ausgangspunkt für die Portfoliooptimierung nutzte. Dies minimierte Unsicherheiten bei erwarteten Renditen und ermöglichte es, individuelle Meinungen und Erwartungen der Anleger zu integrieren.

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#12 Wie funktioniert das Black-Litterman Modell?

Dans le Coffee Break d'aujourd'hui, nous nous plongerons profondément dans l'univers de la théorie moderne du portefeuille, en particulier dans le modèle révolutionnaire de Black-Litterman.

#12 Comment fonctionne le modèle Black-Litterman?

Entdecke die faszinierende Welt des Unternehmertums mit unserem Gast Oliver Herren, Mitgründer von Digitec Galaxus und True Wealth.

Erfahre, wie Oliver aus Büchern gelernt hat, dass kleine Gewohnheiten den Weg zum Erfolg ebnen können. Und warum Durchhaltevermögen so wichtig ist, um herauszufinden, ob eine Idee erfolgreich ist.

Diese inspirierende Unterhaltung bietet Einblicke in die Welt des Unternehmertums, zeigt, dass schwierige Phasen dazugehören und wie kontinuierliches Wachstum erreicht werden kann.

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Talk: Gibt es eine Investitionsmentalität?

Découvrez avec Oliver Herren, cofondateur de Digitec Galaxus, comment sa mentalité d'investissement considère le chemin comme un objectif. A commencer par l'investissement en temps, le report des récompenses et les influences culturelles.

Oliver Herren, cofondateur & Chief Innovation Officer chez Digitec Galaxus

Talk – Existe-t-il une mentalité d'investissement? 

In unserem neuesten Coffee Talk spricht Felix Niederer mit Prof. Tobias Straumann, einem renommierten Wirtschaftshistoriker über die wirtschaftliche Lage der Schweiz und die aktuellen Herausforderungen. 

1. Wirtschaftlicher Erfolg der Schweiz: Die Schweiz steht wirtschaftlich besser da als je zuvor. Das Pro-Kopf-Einkommen hat sich in den letzten 150 Jahren verneunfacht oder sogar verzehnfacht.

2. Erfolgsfaktoren der Schweiz: Die geografische Lage, ständige Innovationen und gut strukturierte Institutionen sind entscheidende Faktoren für den Erfolg der Schweizer Wirtschaft.

3. Herausforderungen und Entwicklungspotenziale: Trotz des Erfolgs gibt es Verbesserungsmöglichkeiten in der Bildung und der Energiepolitik. 

4. Vergleich mit den USA: Der direkte Vergleich gestaltet sich schwierig, da die Struktur und Grösse der Wirtschaften unterschiedlich sind. Die USA sind führend im Technologiesektor, während die Schweiz mit einem hohen Lebensstandard und guter sozialer Sicherheit punktet.

5. Zukunft des Schweizer Finanzsektors: Angesichts vergangener Krisen sollte die Krisenintervention verbessert und frühzeitig gehandelt werden, um schwerwiegende Finanzkrisen zu verhindern.

Höre jetzt rein und erfahre mehr. 

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Talk – Wie steht es wirtschaftlich um die Schweiz?

Le professeur Tobias Straumann, l'un des économistes suisses les plus connus et expert en histoire économique, parle dans notre podcast de la situation économique de la Suisse et des défis actuels.

Prof. Tobias Straumann, historien de l'économie Université de Zurich

Talk – Quelle est la situation économique de la Suisse?

Quel est le rendement de mon portefeuille? – A première vue, c'est une question simple, à laquelle il devrait y avoir une réponse tout aussi simple. Mais à première vue seulement. Et même nombre de nos clients semblent se heurter à la complexité de la réponse à cette question. Nous abordons ici différentes approches et expliquons en détail comment nous calculons le rendement de votre portefeuille.

Warum ist deine Rendite mal besser, mal schlechter als der Benchmark?

Entdecke in unserer aktuellen Coffee Break, was ein Benchmark genau ist, welche unterschiedlichen Arten es gibt und warum Vorsicht geboten ist, wenn du deine Portfoliorendite mit einem Benchmark vergleichst.

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#11 Was man über Benchmarks wissen muss

Les indices de référence sont extrêmement utiles pour évaluer les instruments de placement et pour analyser et comparer le rendement de votre propre portefeuille. Mais comment fonctionne un benchmark?

#11 Ce qu'il faut savoir sur les benchmarks

Herzlich willkommen zu einer neuen Podcast-Folge. Zu Gast bei uns ist Aysha van de Paer, eine renommierte Finanzexpertin und Keynote Speakerin. Gemeinsam mit Felix spricht sie über das spannende Thema «Kinder und Investitionen».

Aysha teilt ihre persönliche Motivation, in der Finanzbranche tätig zu werden, und erzählt von ihren eigenen Erfahrungen als Teenagerinvestorin. 

Von Monopoly-Spielen bis zu empfohlenen Kinderbüchern erfahrt ihr, wie sie spielerisch mit ihren eigenen Kindern über Geld spricht und warum sie das für so wichtig hält.

Wir diskutieren auch, warum finanzielle Bildung oft gemieden wird und wie wir als Eltern dazu beitragen können, dieses Tabu zu brechen. Aysha gibt wertvolle Tipps, wie man finanzielle Themen mit Kindern in den Familienalltag integrieren kann.

Höre rein und lass dich von Ayshas Erfahrung und Leidenschaft für Finanzbildung inspirieren!

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#AnlegenfürKinder #TrueWealth #Vermögensverwaltung #Kinderportfolio #Finanziellebildung

Talk: Wie man Kindern die Welt der Finanzen näher bringt

Notre invitée dans le Coffee Talk d'aujourd'hui est Aysha van de Paer, experte financière et conférencière principale, et nous parlons de la manière de familiariser les enfants avec le monde de la finance et des investissements.

Aysha van de Paer, experte financière et conférencière d'honneur

Talk – Comment familiariser les enfants avec le monde de la finance

Avec le troisième pilier, vous économisez des impôts. Et pas seulement lors du versement. Si vous savez comment faire, vous économisez aussi lors du versement – souvent bien plus de 10'000 francs.

Pilier 3a: pour économiser deux fois plus d'impôts

Investieren für die nächste Generation!

In unserem neusten Podcast erklärt Felix Niederer, warum wir bei True Wealth das ETF-Kinderportfolio lanciert haben und welche Vorteile ein Kinderportfolio gegenüber einem traditionellen Sparkonto bringt.

Langer Anlagehorizont: Kinder haben 18 Jahre Zeit, bis sie volljährig sind. Warum also nicht in Wertschriften investieren? Im Gegensatz zu niedrig verzinsten Konten bieten Wertpapiere die Chance, die Kaufkraft des Geldes zu erhalten und über die Zeit zu vermehren.

Rendite macht den Unterschied: Ein einfaches Beispiel verdeutlicht den Effekt: Bei einer monatlichen Anlage von 100 Franken über 20 Jahre mit einer durchschnittlichen Rendite von 5% pro Jahr erreicht das Portfolio 41'000 Franken. Im Vergleich dazu würden bei einem Zinssatz von 1.5% nur 28'000 Franken erwirtschaftet.

Konto auf den Namen des Kindes: Unsere Kinderportfolios laufen auf den Namen des Kindes, nicht auf den der Eltern. So wird das Geld zu «gebundenem Kindesvermögen». Egal, wer einzahlt – sei es Grosseltern, Götti oder Eltern – das Geld gehört ausschliesslich dem Kind.

Förderung der finanziellen Bildung: Wir möchten die finanzielle Kompetenz der nächsten Generation fördern. Die Eltern können dem Kind ein eigenes Login gewähren, um das Portfolio einzusehen, Einzahlungen nachzuvollziehen und die Anlagestrategie zu anzupassen. Letzteres geht nur mit Genehmigung eines Elternteiles. 

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#10 Kinderportfolios: Anlegen für und mit Kindern

Pourquoi investir dans des titres est le meilleur choix et comment les portefeuilles pour enfants favorisent l'éducation financière des jeunes générations.

#10 Portefeuille des enfants: Investir pour et avec les enfants

«Payez-vous en premier. C'est la seule façon de constituer votre fortune.»

Une fortune permet de réaliser ses rêves. Ou vous fait tout simplement vous sentir bien. Mais comment se constituer un capital si l'on n'en a pas encore?

Trois fois dix pour cent: Comment épargner pour un avenir meilleur

70% der Generation Z besassen noch nie eine Aktie!

In dieser Folge sprechen wir mit Dr. Michael J. Kendzia, einem Ökonomen und Studiengangleiter des BSc International Management an der ZHAW, über ein wichtiges Thema: Finanzielle Bildung, insbesondere bei Jugendlichen.

Im Podcast behandeln wir unter anderem folgende Punkte: 
- den Stand der Finanzkompetenz in der Schweiz im Vergleich zu globalen Standards, basierend auf Erkenntnissen aus der FLAT-Studie. 
- die Ergebnisse einer Studie zur Finanzkompetenz der Jugendlichen in der Schweiz. 
- die Geschlechterunterschiede bei der Finanzkompetenz und deren Auswirkungen auf Anlagestrategien, insbesondere im Hinblick auf Selbstüberschätzung.
- die Herausforderungen der Selbstüberschätzung beim Trading (insbesondere bei Männern) und wie passive Anlagestrategien dazu beitragen können, diese zu reduzieren.

Taucht ein in die Welt der finanziellen Bildung. 

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Talk: Finanzielle Bildung der Schweizer (Jugendlichen)

Nous recevons Michael Kendzia, économiste et directeur de la filière BSc International Management à la ZHAW. Aujourd'hui, nous abordons un sujet fascinant: l'éducation financière, en particulier chez les jeunes.

Dr. Michael J. Kendzia, directeur de la filière BSc International Management à la ZHAW

Talk – L'éducation financière des (jeunes) Suisses

Chacun gère son argent à sa manière. Certains sont des épargnants consciencieux, d'autres le dépensent des deux mains. Entre les deux, toutes sortes de modèles se côtoient. La plupart d'entre eux ont toutefois un point commun: en Suisse, on n'aime pas parler d'argent. La discrétion semble être une caractéristique non seulement des banques, mais aussi de la population.

Talk: Was ist Geld?

Dans notre Coffee Talk d'aujourd'hui, nous parlerons d'un sujet fascinant qui fait partie du quotidien de la plupart d'entre nous, mais qui recèle néanmoins de nombreux mystères: l'argent.

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