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Investir pour les experts

Mit einem kleinen Kapitaleinsatz eine grosse Rendite erzielen. Das klingt toll. Aber ein Hebel-ETF wirkt in beide Richtungen, sodass man damit sehr schnell Geld verlieren kann.

Und je volatiler sich die Basiswerte in solchen Fonds entwickeln, desto schlechter funktioniert das Konzept der Hebelwirkung. Schuld ist die sogenannte Pfadabhängigkeit.

Wie ein Hebel-ETF funktioniert und warum sich dieses Instrument höchstens für kurzfristig orientierte Trader eignet, erfährst du im heutigen Coffee Break.

0:30 Was ein Hebel-ETF bringt
1:32 problematische Pfadabhängigkeit
2:51 ungünstig in einem turbulenten Jahr
3:53 Kosten machen es noch schlimmer
4:05 negativer Zinseszinseffekt
4:36 nur für kurzfristig orientierte Trader

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#42 Hebel-ETF versprechen Traumrenditen. Gibt's einen Haken?

Les ETF à effet de levier, également appelés ETF à levier, sont des instruments de placement spéciaux qui utilisent des produits dérivés pour créer un effet de levier sur un indice donné. Cela signifie que la performance de l'actif sous-jacent, par exemple un indice boursier, n'est pas simplement reproduite, mais multipliée. À première vue, ces ETF promettent des gains élevés, mais ils comportent également des risques considérables que les investisseurs doivent connaître avant d'intégrer de tels produits à leur portefeuille.

#42 Les ETF à levier promettent des rendements de rêve. Y a-t-il un hic?

#39 Wie wird Geld geschöpft?

La création monétaire désigne le processus par lequel de l'argent frais est mis en circulation. Cela se fait de deux manières: d'une part, la Banque nationale suisse (BNS) crée de l'argent grâce à son monopole sur les billets de banque, d'autre part, les banques commerciales génèrent de la nouvelle monnaie – «quasiment à partir de rien» – en accordant des crédits.

Wechselgebühren kennen wir alle aus den Ferien. Sie spielen aber auch beim Investieren eine Rolle.

Gerade als Schweizer Anlegerin oder Anleger bist du bei einem diversifizierten Portfolio auf ein gewisses Fremdwährungsexposure angewiesen.

Doch wie kannst du dich vor hohen Wechselgebühren schützen und was tun wir bei True Wealth, um die Kosten so tief wie möglich zu halten?

Über das und mehr sprechen wir im heutigen Coffee Break.

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#38 Der heimliche Renditefresser Wechselgebühren. So schützt du dich.

Nous sommes nombreux à connaître les frais de change en vacances. Mais ils jouent également un rôle important dans l'investissement et ne doivent en aucun cas être sous-estimés en tant que facteur de coût. Mais comment s'en protéger?

#38 Les frais de change: Le dévoreur de rendement caché

Wer in der Schweiz angestellt ist und einen Jahreslohn von über 22’050 Franken erzielt, ist obligatorisch gemäss BVG versichert. Man bezeichnet diesen Mindestlohn als Eintrittsschwelle.

Es kann aber sein, dass Sie Beitragslücken haben, weil Sie zum Beispiel nicht Ihr ganzes Leben lang in die zweite Säule eingezahlt haben.

Diese Lücken können durch freiwillige Einkäufe in die Pensionskasse geschlossen werden. Ein oft genanntes Argument dafür sind die Steuervorteile.

Aber lohnt sich ein freiwilliger Einkauf wirklich? Und was sollten Sie dabei beachten?

Über das und mehr sprechen wir im heutigen Coffee Break.

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #pensionskasse #vorsorge #etf

#35 Freiwillig in die 2. Säule einzahlen: Lohnt sich das?

En Suisse, les personnes actives cotisent avec leur employeur à la caisse de pension. Ces cotisations sont essentielles pour la prévoyance vieillesse et doivent garantir le niveau de vie à la retraite. Mais que se passe-t-il si des lacunes de cotisation apparaissent au cours de la carrière professionnelle?

#35 Cotiser volontairement au 2e pilier: Est-ce que cela vaut la peine?

Noch mehr Steuereffizienz für Ihr 3a-Vorsorgevermögen.

Obwohl wir bei True Wealth in der 3. Säule keine eigene Verwaltungsgebühr erheben, ist jede Anlage mit externen Produktkosten verbunden.

Um diese so gering wie möglich zu halten, setzen wir auf quellensteuerbefreite Indexfonds. 

Warum diese Anteilsklassen für die Altersvorsorge so vorteilhaft sind, darüber sprechen wir im heutigen Coffee Break.

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf #indexfonds #säule3a

#33 Quellensteuerbefreite Indexfonds in der 3. Säule

Bien que True Wealth ne facture pas ses propres frais de gestion dans le cadre du troisième pilier, tout investissement implique des coûts externes. Afin de les maintenir à un niveau aussi bas que possible pour nos clients, nous utilisons des fonds indiciels exonérés d'impôt à la source.

#33 Fonds indiciels exonérés d'impôt à la source dans le Pilier 3a

ETF sind (wenn man die richtigen aussucht) günstig, transparent und liquide. 

Und es gibt sie in zwei Anteilsklassen: ausschüttend und thesaurierend.

Thesaurierend kommt vom griechischen «Thesauros», was Schatzhaus bedeutet. Zins- und Dividendenerträge verbleiben dort zur direkten Reinvestition im Schatzhaus, also im Fonds.

Aber welche Variante ist aus Sicht eines Schweizer Anlegers sinnvoller? 

In unserem neusten Coffee Break erklärt Felix die Unterschiede und geht auch auf steuerliche Aspekte ein.

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#vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

#32 Ausschüttende oder thesaurierende ETF: Was ist besser?

Les ETF offrent un moyen simple d'investir dans de larges marchés ou des secteurs spécifiques sans avoir à acheter des titres individuels. Mais au moment de choisir un ETF, les investisseurs sont confrontés à un choix important: distribution ou capitalisation? Quelle est la différence et quelle variante convient le mieux à votre stratégie d'investissement?

#32 ETF de distribution ou de capitalisation: qu'est-ce qui est mieux?

#31 Lohnen sich Dividenden-Aktien?

Les personnes qui disposent d'un capital et qui souhaitent en tirer un rendement, par exemple à la retraite, ont trois possibilités: investir dans des titres à revenu fixe, investir dans des actions donnant droit à des dividendes ou investir dans une valeur boursière et verser régulièrement des montants partiels.

#31 Les actions à dividendes valent-elles la peine?

#29 Home Bias: Warum heimische Anlagen nicht immer die beste Wahl sind

De nombreux investisseurs ont tendance à investir dans ce qu'ils connaissent bien et qui leur est familier – c'est ce que l'on appelle la «home bias». Le «home bias» désigne la sur pondération des actions de son propre pays. Un portefeuille d'investissement purement national peut certes présenter des avantages, mais cela signifie aussi que l'on renonce à des possibilités de rendement dans d'autres pays.

#29 Home Bias: pourquoi les placements domestiques ne sont pas toujours le meilleur choix

#16 FX Hedging: Währungsrisiko absichern oder nicht?

La couverture du risque de change est un sujet souvent abordé dans le monde financier. Mais comment fonctionne exactement la couverture du risque de change et devez-vous couvrir votre portefeuille contre les risques de change?

#16 FX Hedging: Couvrir ou non le risque de change?

Tauche mit uns ein in die Geschichte der modernen Portfoliotheorie. Felix beleuchte in diesem Coffee Break die bahnbrechenden Arbeiten zweier Ökonomen: Fischer Black und Robert Litterman.

Die Pioniere: Fischer Black und Robert Litterman: Im Jahr 1990 veränderten Black und Litterman die Welt der Finanzen mit ihrem revolutionären Black-Litterman-Modell. 

Vor dem Black-Litterman: Die Mean-Variance-Optimierung: Um die Bedeutung des Black-Litterman-Modells zu verstehen, werfen wir einen Blick auf die Zeit vor seiner Entstehung. Die damals gängige Mean-Variance-Optimierung von Harry Markowitz hatte ihre Schwächen, insbesondere bei der Berechnung erwarteter Renditen und der Empfindlichkeit gegenüber kleinen Änderungen.

Die Wende mit Black-Litterman: Das Black-Litterman-Modell brachte eine bahnbrechende Veränderung, indem es das Gleichgewichtsportfolio als Ausgangspunkt für die Portfoliooptimierung nutzte. Dies minimierte Unsicherheiten bei erwarteten Renditen und ermöglichte es, individuelle Meinungen und Erwartungen der Anleger zu integrieren.

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 #Investieren #TrueWealth #Vermögensverwaltung #Finanzen

#12 Wie funktioniert das Black-Litterman Modell?

Dans le Coffee Break d'aujourd'hui, nous nous plongerons profondément dans l'univers de la théorie moderne du portefeuille, en particulier dans le modèle révolutionnaire de Black-Litterman.

#12 Comment fonctionne le modèle Black-Litterman?

Quel est le rendement de mon portefeuille? – A première vue, c'est une question simple, à laquelle il devrait y avoir une réponse tout aussi simple. Mais à première vue seulement. Et même nombre de nos clients semblent se heurter à la complexité de la réponse à cette question. Nous abordons ici différentes approches et expliquons en détail comment nous calculons le rendement de votre portefeuille.

Chez True Wealth, nous mesurons les rendements à l'aide de deux méthodes: la méthode pondérée en fonction de l'argent et la méthode pondérée en fonction du temps. La différence indique si vous essayez de surpasser le marché.

Rendement pondéré en fonction de l'argent: Comment exposer la négociation tactique

«Ce qui est trop beau pour être vrai est souvent faux»

La FINMA protège les petits investisseurs contre les hedge funds. Ceux-ci ne sont autorisés que pour les personnes fortunées à partir d'un certain seuil. Si vous faites partie des investisseurs qualifiés, devriez-vous y participer?

Fonds spéculatifs: convient-il aux investisseurs qualifiés?

«Avec le bêta intelligent, souvent seul le risque est intelligemment caché»

Chez True Wealth, nous nous appuyons sur l'investissement passif, sur le bêta pur, pour les portefeuilles de nos clients. Mais le bêta intelligent ne serait-il pas encore plus intelligent?

Smart beta: dans quelle mesure est-il vraiment intelligent?